《用友BIP全球財資十問叢》聚焦企業財務資源運作，深入剖析企業價值創造，通過對全球財資管理系統構建過程的詳細講解，為您呈現精彩的最佳實踐和持續的理論總結。 涵蓋賬戶管理、資金預算、資金結算、票據管理、資金流動性分析、資金流向配置、融資管理、資金規劃、銀企直接聯動、資金管理十大業務場景，深化產融融合和產融協同，全面提公升資本運作效率，降低資金成本，防範資金風險， 為正在踐行數智化轉型的企業提供解決方案，支撐企業全球化業務高質量發展，邁向世界一流。
什麼是資金結算管理平台？
結算的效率和準確性會影響企業的現金流效率，進而影響企業的運營。 在國資委一號檔案中，要求企業加強資金結算規範化管理，依託財務公司和資金中心建立集團電子結算平台，統一對外介面，實現網上審批和電子交易全流程，逐步減少銀行網銀支付的使用， 支票兌現，規範資金結算審批標準和許可權，實現業務和財務資訊共享和合規管控。
因此，對於資金體系的建設，企業需要通過財務共享中心、資金結算中心、財務公司等平台的整合，統一集團資金結算的處理規範，從而保證集團財務控制策略的有效實施，提高收支結算的精準和效率。
為什麼要建立統一的資金結算管理平台？
企業建立統一的資金結算管理平台，既是為了滿足國資委的監管要求，也是為了滿足企業資金管理發展的需要。 央企集團下屬成員較多，分布在不同地區、不同行業，集團內部管理層次複雜，結算方式多樣，集團難以控制下屬企業的經營活動，且控制力較弱，不僅缺乏對結算過程的有效控制， 但也缺乏更全面、更實用的資金管理監測分析體系。此外，由於落戶資源分散，整體議價籌碼低，財務成本高，落戶崗位人員無法批量管理，員工輪換換人成本高，增加了企業的管理成本。 企業需要建立健全資金收支管理授權制度，強化收支活動財務管理規範，提高結算處理效率。
用友BIP全球資金管理系統依託財務共享中心，協助實施統一結算管理。 支援檢視和關聯業務資料，跟蹤業務流程，將合規控制從結算環節拓展到共享流程中的各個相關環節，實現完整的內控管理鏈條。 這樣，加強了集團對成員單位的監督控制，規範了集團和成員單位的資訊傳遞渠道，避免了資訊傳遞過程中的延遲或失真。 集團依託平台線上完成審批和交易，增強資訊透明度，提高結算效率，實施統一審批標準，定製模板規範，有效管控規避內控風險。
能友如何建立統一的資金結算管理平台？
企業財務閉環管理。
用友BIP全球財資統一結算管理平台依託共享平台，打通從業務活動到資金結算的全流程，確保從業務到資金結算的資料一致。 實現業務立項、共享審核、資金排程、資金支付、財務核算全流程閉環管控，實現業務單據到結算單據雙向滲透，實現從電子收據到憑證的實時互聯互通，提高財務工作的精準度和效率。
審批流程規範化管理。
用友BIP全球司庫幫助企業建立標準化的審批標準，建立健全企業內部控制體系。 通過財務數位化平台，嵌入合規體系和許可權審批的關鍵控制點，為不同崗位分配不同許可權，實現崗位許可權分離。 與業務系統、會計系統及外部銀行無縫對接，基於經營現金流**，預算前控制，做到“有預算無超支，無預算支出;實現事內資訊共享，通過系統內建規則，對檔案內控要素進行自動跟蹤監控事後賬目同步入賬，資金到賬，單據自動歸檔，實現端到端的財務管控，防範資金欺詐風險和流動性風險。
有效管理賬戶索賠。
對於托收的確認和申領，用友BIP全球金庫實現了從財務到業務的資料流轉。 通過銀企聯合獲取銀行資金流向，利用AI機器學習、語義標籤等人工智慧技術，結合業務規則，可快速、高效、準確地與應收賬款進行收款匹配，系統自動核銷對賬，減少業務與財務在催收資料口徑和時間上的不一致， 並降低處理未覆蓋賬戶的難度。無法匹配應收單據的催收，支援人工認領，使操作更加靈活方便。
對賬業務的自動管理。
央企業務多樣，交易量大，帶來對賬工作繁瑣，對賬維度多樣，包括銀企對賬、實物存貨對賬、往來對賬等。 用友BIP全球司庫可實現流水線、收支、日記賬的自動審計和對賬。 支援按照同金額方向、同結算方式、同票號等條件設定撮合規則，對未觸及賬戶等異常對賬資料進行跟蹤監控，通過APP、郵件、簡訊等方式推送給管理層，避免欺詐，保障記賬資金安全。
資金資料多維度管理。
用友BIP全球財資結算綜合平台應用數字技術，為企業管理者提供及時有效的決策資訊，提公升財務分析價值。 支援業務資料檢視關聯、業務流程跟蹤、文件聯動控制，實現業務標準化、閉環控制。 通過設定最小粒度和分析維度，為後續資料分析和控制提供資料支援，如運輸費用可區分為運輸車輛和位置，招待費用可落實到專案和個人，提供不同維度的資料提取和比對，呈現不同專案的成本和收益貢獻率， 進而實現資金支付的精細化管控。
用友的資金結算管理平台為企業提供了哪些價值？
加強集團的管控。
能友BIP全球財資統一結算管理平台可以整合原本分散在成員單位的資源，通過標準化流程進行標準化、流程化、智慧型化的管控，規避內控風險，加強集團對成員單位資金的管控。
提高資金的準確性**。
對資金支付、企業收支的精細化管控貫穿於視覺化，進一步幫助企業管理者掌握更多資金未來流向資訊，提高資金精準度，幫助企業合理籌集資金等財務資源。
降低資金管理成本。
實現集團對關係銀行的統一維護，繫結財務資源，利用集團整體資金優勢，降低企業財務成本通過集中定點批量支付，消除了大量的人員和裝置費用，降低了財務管理成本。
文章**：永州新聞網。