加密貨幣已經存在了十多年;然而，直到最近幾年，主流才認識到它們的全部目的。 無論您的企業是使用位元幣作為對沖傳統貨幣，還是試圖避免金融服務機構收取的高額費用，或者只是尋找一種有效的支付方式，毫無疑問，位元幣作為一種可接受的貨幣的受歡迎程度和效用正在飆公升。
但是，隨著這種普及，保護組織的需求也越來越大。 您可能聽說過像 Sam Bankman-Fried 這樣的不良行為者使用加密貨幣進行洗錢和欺詐，或者騙子利用加密貨幣的匿名性輕鬆賺錢。 儘管不良行為者在經濟的各個領域都比比皆是，而且加密貨幣是乙個相對較新的行為者，但了解並能夠識別潛在威脅至關重要。
同樣，隨著普及，審查也越來越多。 加密貨幣的聯邦法規已經改變，不了解這些法規如何影響您的交易可能會使您的組織面臨風險。
在本文中，我們將討論與使用位元幣相關的一些最常見的危險，教您如何發現和避免加密貨幣詐騙，並讓您了解法規如何影響您的組織使用位元幣的方式。
儘管使用任何一種貨幣都會帶來一定程度的風險，但與傳統貨幣不同，位元幣具有您、員工或客戶可能無法直觀掌握的規格。 如果您正在考慮使用加密貨幣，您應該注意一些關鍵區別：
*波動性：由於加密貨幣的價值不受外部機構的監管，其價值很大程度上取決於其他人願意支付的費用**。
缺乏聯邦保護：沒有聯邦**監管您的資金的缺點是，如果資金丟失，它們不太可能提供保護。 就位元幣而言，一旦錢丟失，它就會丟失——這一事實導致一些人採取極端措施來恢復丟失的加密貨幣。
區塊鏈上的私隱：雖然加密貨幣交易在很大程度上被認為是匿名的，但有些資訊通常被公開記錄在區塊鏈中。 在這些情況下，硬碟粉碎等措施可以提供額外的安全層，以防止不良行為者以數字方式跟蹤您的交易並訪問您組織的敏感資料。
請記住，在像位元幣這樣以數字為中心的行業中，資料為王。 如果您有任何網路犯罪分子可能獲得的不安全資料，請確保在冒險進入區塊鏈之前對其進行充分保護。 如果沒有足夠的安全層，組織的資料就有被利用的風險。
更重要的是，不良行為者可能會試圖利用與區塊鏈相關的匿名性來欺騙粗心的位元幣。 然而，針對企業的騙局經常試圖一遍又一遍地使用相同的“經過驗證”的方案——當人們能夠識別他們非常熟悉的模式時，這種策略就會失去效力。
您的企業可能遇到的一些最常見的詐騙策略包括經典策略，例如：
網路釣魚;自動呼叫;
社會工程學;
惡意軟體。 事實上，對詐騙和盜竊的擔憂是一些人呼籲加強對加密貨幣的反欺詐監管的乙個重要原因。 然而，在引入法規之前，防止此類騙局的最有效方法之一是簡單地了解它們的外觀——無論是在一般情況下還是在加密貨幣騙局的特定情況下。 如果您和您的員工知道要注意什麼，您就不太可能陷入**，並確保您獲得所需的保護，因為相對缺乏可用的法律保護。
如上所述，位元幣的監管開始發生變化。 雖然對於那些不了解這些規定的人來說，這可能是乙個問題，但對於位元幣的整體主流潛力來說，這也是令人興奮的。 一些人正在利用監管來制衡位元幣的潛力，但另一些人則制定了如此先進的監管，以至於他們可以輕鬆地使用這種貨幣來驗證選舉結果。
雖然當前監管措施的有效性和意圖因國家而異，但位元幣的飆公升正在鼓勵更積極的國際監管。
在美國，買賣加密貨幣是合法的，拜登宣布了支援合法使用加密貨幣和懲罰不良行為者的舉措。 然而，這些舉措的具體細節尚不清楚，因此聯邦法規目前不太可能直接影響您的組織對加密貨幣的使用。
在缺乏協調的聯邦監督的情況下，加密貨幣的監管因州而異。 您可以利用彭博法律和其他**來檢視您所在州或領地的加密貨幣法律摘要，但我們將快速分解這些法律的一些示例。
紐約要求位元幣買家和使用者在商業**、購買或使用位元幣之前獲得僅限州的“bitlicense”。
田納西州不認為位元幣交易是“匯款”，但需要許可證才能將位元幣兌換成法定貨幣。
佛羅里達州認為，位元幣的所有使用都受貨幣轉移法的約束，因此需要許可證;然而，許可法總體上已經放寬。
加州尚未決定是否規範位元幣的使用，目前也沒有法律規範個人或公司的交易。
如您所見，加密貨幣監管是乙個微妙而複雜的話題，聯邦和州一級的監管一直在不斷發展。 在您的組織使用位元幣等貨幣之前，有必要研究您所在州如何管理位元幣等貨幣的使用，因為您需要確保遵守當地法律。
跟上不斷變化的法規，採用策略來避免詐騙和保護您的資料，並了解加密貨幣交易所的細微差別，將使您的組織能夠自信地駕馭該行業。
這是邁爾斯·奧利弗（Miles Oliver）的客座文章。 所表達的觀點完全是他們自己的觀點，並不一定反映BTC Inc或Bitcoin Magazine的觀點。