隨著區塊鏈行業的發展，企業面臨著多重合規和風險管理挑戰。 隨著去中心化金融 （DeFi） 的日益複雜和安全風險威脅的日益增加，對強大的合規解決方案的需求從未如此強烈。
加密資產的監管環境正在迅速發展，儘管世界各地的司法管轄區採取了不同的方法。 例如，反洗錢金融行動特別工作組 （FATF） 制定了全球反洗錢 （AML） 和打擊恐怖主義融資 （CFT） 標準，而 Tr**el 規則、香港的 VASP 法規和歐盟加密資產市場 （MICA） 等具體法律規則進一步增加了合規的複雜性。
與傳統金融相比，加密貨幣反洗錢和反恐融資面臨著獨特的挑戰。 匿名性、跨境交易和缺乏中心化中介機構使得追蹤和防止非法活動變得困難。 據估計，2022 年通過數字資產洗錢的金額為 238 億美元，比 2021 年的 142 億美元大幅增加。
此外，區塊鏈技術允許的匿名性已被哈馬斯等激進組織濫用。 最近，以色列**要求幣安凍結大量與哈馬斯有關的賬戶。 據執法部門稱，恐怖組織利用這些賬戶通過社交**匯集與戰爭有關的資金。 此類事件進一步凸顯了加密貨幣和區塊鏈領域對監管框架的需求。
最近，加密貨幣行業採用合規科技的解決方案來應對合規挑戰和滿足監管要求的趨勢越來越明顯。 虛擬資產服務提供商 （VASPS） 正在尋求合法運營的許可證，而金融機構正在探索將現實世界資產 （RWA） 代幣化的機會。
各大金融機構也在密切關注DeFi，因為它能夠通過整合無信任互動來改變傳統金融服務。 最近，加拿大央行強調了 DeFi 創新的監管挑戰和擔憂。 央行指出"公共區塊鏈的匿名性和無國界性使監管變得困難和複雜"。
採用REGTECH解決方案正變得越來越重要。 區塊鏈和 web3 公司應優先考慮資料監控和鏈上分析，以防患於未然。 目前業界有多個區塊鏈資料平台，OKLink就是其中之一，跟蹤了170多條鏈，結構化資料超過1000TB。
Oklink的旗艦產品之一是OnChain AML，它於今年6月發布，並於9月在全球推出，以幫助區塊鏈業務和DeFi服務加強合規和風險管理。 該解決方案充分滿足增值服務提供商、機構、加密貨幣交易所、web3專案、監管機構、執法機構和開發者保護終端使用者安全的需求。 Web3 專案還可以使用 Oklink 的鏈上反洗錢來控制風險，為涉及黑色位址的合約**和資金提供智慧型預警。
Oklink的鏈上反洗錢提供兩個核心功能：了解您的交易（KYT）和了解您的位址（KYA）。 這些強大的工具使企業和個人能夠有效地管理風險並提高合規性。
KYT是第乙個交易監控工具，用於分析鏈上風險並評估交易安全性。 它揭示了位址和現實世界實體之間的聯絡，評估交易風險，並幫助區塊鏈服務遵守法規。
該產品還有助於加密服務提高其風險控制能力。 如果該位址涉及非法活動，它將幫助加密服務拒絕其轉賬或凍結其帳戶。
讓我們從KYA開始，這是乙個強大的資料驅動的風險評估工具，可以幫助企業、企業和個人提高虛擬貨幣的透明度，並更有信心地駕馭複雜的區塊鏈生態系統。 這個創新工具利用乙個獨特的模型，在五個維度上對與區塊鏈位址相關的風險進行細微差別的分析：
位址黑名單：KYA 識別並標記與惡意活動（如詐騙、網路釣魚攻擊和制裁）相關的位址，確保使用者可以做出明智的決定並避免潛在的有害互動。
與位址黑名單關聯的位址：KYA 通過識別直接與這些惡意實體互動的位址，將其風險評估擴充套件到黑名單位址之外，提供額外的保護層並實現主動風險緩解。
可疑交易：KYA識別可疑交易涉及的位址並提醒使用者，提示使用者進一步調查，防止潛在的損失。
可疑身份：Kya 通過檢測可被利用的身份來保護使用者免受利用，例如容易受到惡意利用的 SYBIL 節點和與加密混合器相關的身份，從而促進更安全的加密環境。
高風險實體：KYA將交易所分為高風險、中風險和低風險，為他們的決策提供有價值的指導，使使用者能夠優先與信譽良好的交易所互動。
除了 KYT 和 KYA，OKLink 的鏈上 AML 還提供了用於分析鏈上資料的區塊鏈索引後端，以及用於審計代幣的安全審計工具。
OKLink 生態系統還包括乙個支援 30 多條鏈的探索工具，為使用者提供鏈上活動的詳細檢視，以便進行徹底的調查和分析。 該工具允許對區塊鏈交易進行細粒度檢查，使使用者能夠發現潛在的風險或違規行為。
此外，Oklink 的 OnChain AML 套件與領先的加密資產調查平台 ChaIntelligence 無縫整合。 這種集成為 web3 公司提供了用於跟蹤和分析非法交易的高階取證功能。
OKLink 的使命是為 Web3 公司創造更安全的環境，它通過使企業和公司能夠利用其 OnChain AML 風險管理工具套件來應對區塊鏈不斷變化的安全風險和合規挑戰。