三家銀行被罰款1000多萬元，中信銀行涉及50多項違規行為

日前，國家金融監督管理總局公布的行政處罰資訊顯示，中國農業銀行、中信銀行、中國建設銀行這三家銀行分別被罰款1000多萬元，罰款總額近3億元。 其中，中信銀行涉及違規行為56起，被罰款、沒收共計2餘起2億元。

具體而言，中信銀行2024年第15號處罰決定顯示，中信銀行存在56項重大違法違規行為，包括違反高管准入管理相關規定;不遵守關聯方貸款管理;績效考核不符合規定的;貸款資金將用於償還本行理財融資理財產品承接違約資產;向一般客戶銷售的理財產品投資於權益性資產;財富管理業務與其他業務相互承接;挪用理財資金等

國家金融監管總局對中信銀行總行處以罰款15,24259萬元，沒收違法所得462對中信銀行分行處以59萬元罰款6770萬元罰款和沒收總額為22,47518萬元。

根據金罰決定字2024年第21號，農行主要違反13項法律法規，包括挪用個人精準扶貧貸款不良資產轉讓流程整改不到位;小微企業分類不準確;個人貸款非法流入房地產市場的問題尚未得到糾正。

國家金融監管總局對中國農業銀行總行處以570罰款處9738萬元，並處以中國農業銀行分行罰款2140萬元。 沒收違法所得及罰款共計2,710個9738萬元。

根據2024年第29號金罰決定，建設銀行存在18項主要違法違規行為，包括對非法銷售公開發售使用低風險評級不合格人員銷售**產品;非法寄售非持牌機構發行的私募產品;非法委託銷售不具備二級以上房地產開發資質的開發商或其控股股東的房地產信託產品。

國家金融監管總局對中國建設銀行總行處以罰款2041879382萬元，並處以中國建設銀行分行罰款1750萬元。 沒收違法所得，並對建行處以罰款共計3,791元879382億元。