每天有3000多個“AI”語音機械人執行，為境外詐騙團夥提供服務，海外“客戶”微信群和QQ群有100多個。 2024年5月29日，貴州省安順市中級人民法院作出終審判決，維持對被告人李某、張某、陳某的原判。 不久前，該案被選為檢察機關依照最高人民檢察院公布的法律懲治電信網路詐騙及相關犯罪的典型案例。
使用虛假貸款應用程式騙錢
2024年3月的一天，住在安順的陳某訪問了貸款APP，通過APP輸入姓名、身份證號碼、**號等個人資訊，查詢了貸款金額。 幾天後，陳某收到一台機器**，詢問他有沒有貸款的意向，在他回答肯定後，對方說他的貸款金額是85萬元，並要求加微信詳細討論。 對方通過微信**鏈結傳送了一款名為“人人網貸”（假）的手機軟體，陳某知道確實有一款名為“人人網貸”的正規貸款軟體，於是點選了**，被需要支付解凍費和驗證還款能力所欺騙 28萬餘元。
陳意識到自己被騙了，立即報警。 2024年4月，公安機關抓獲了與假借款APP等惡意程式有聯絡的閆某成、陳某鵬，以及提供“AI”語音機械人服務的李某、張、陳某友，甚至還抓獲了借出銀行卡的某華。
經調查，2024年7月，李某成立盛通公司（化名），聘請張某、陳某友為工作人員，從事租用智慧型撥號機械人、撥號智慧型語音**等業務。 他們根據“客戶”的要求編寫自動應答指令碼並輸入應答語音，根據“客戶”提供的**號碼篩選物件，並使用“AI”語音機械人自動撥號**，形成語音和文字通話記錄。 這些“客戶”通過分析電話判斷貸款意向的優劣，並加入貸款意向強烈的受害人的微信等***，按照精心策劃的自動接聽套路推送假貸款APP，這些假借款APP由閆某成、陳某鵬製作和維護。 在申請貸款的過程中，APP會自動推送“申請入會”、“支付解凍銀行賬戶費用”、“驗證還款能力”等環節，從而一步步提取受害人的錢財。
知道“客戶”是欺詐者
李某、閆某成等人到案後，承認提供“AI”語音機械人服務，製作假貸款APP，但均表示不知道“客戶”是詐騙團夥。 2024年5月，安順市西秀區檢察院依法提前介入。
檢索嫌疑人的手機通話記錄和微信、QQ等聊天記錄，了解嫌疑人與“客戶”之間是否存在惡意聯絡，是否知道“客戶”是詐騙者。 調查核實李某持有的銀行卡，查明資金流向。 “辦案檢察官在了解案件基本事實後，提出意見指導取證工作。
經查，李某個人收款賬戶因電信網路詐騙資金流入被公安機關凍結，李某前去辦理時得知其“客戶”中存在詐騙團夥，本案仍為詐騙團夥提供技術支援。 李某還向張某、陳某解釋說，他只是乙個貸款客戶，而且只是乙個外國客戶。 李某還經常喬裝打扮後去銀行取錢，並把大量現金藏在家裡。 種種證據顯示，李某等人明知所謂“客戶”是詐騙團夥，但仍向他們提供“AI”語音機械人服務。 閆某成聲稱自己不知道“客戶”是詐騙團夥的說法，也得到了QQ聊天記錄和同案被告陳某鵬的供述的證實。
案件是陳某受騙導致的，如何確定其他受害人？經與警方聯合調研，辦案檢察官決定將公司“AI”語音機械人撥號號碼的映象資料與反電信詐騙案件偵查平台的被害人資料進行比對，找出被害人。
2024年10月30日，公安機關以涉嫌詐騙等罪名將李某等6人移送西秀區檢察院審查起訴。 辦案檢察官及時審查了案件事實和案中證據，發現公安機關對被害人2000餘人進行了比對。 根據詐騙的一般規律，被害人往往要收到幾條**才能被騙，通話時間也比較長，但通話記錄顯示，有的被害人**數量少，時間短，檢方認為，是否所有被害人都因為收到健全的通訊公司**而被騙存在疑問。
消除無效資料後，對被害人被欺騙的所有犯罪事實逐一查核實。 “檢察官提交了補充調查意見。 在剔除重複資料和無效資料後，檢察機關最終認定，1430多名被害人因接到盛通“AI”語音機械人的電話而受騙，被騙金額超過3586萬元。
他們都是其中的一部分
針對盛通公司的李、陳、張、閆某成、陳某鵬之間是否存在聯絡，是否為犯罪團夥，檢方提出對雙方的電子裝置和通話記錄進行進一步分析，查明閆某成、陳某鵬是否向盛通公司提供違法犯罪協助。
2024年4月，西秀區檢察院檢察官對該案進行了調研。
經核實，李某、陳某、張某提供“AI”語音機械人服務，閆某成、陳某鵬製作並維護假借款APP，都只是整個詐騙過程中的乙個環節，雙方互不認識，但都是境外詐騙團夥成員和詐騙犯罪的幫兇。
檢方還發現，在幫助詐騙過程中，李某、閆某成向他人購買公民**號等資訊，構成侵犯公民個人資訊罪。 就連某華也明知李某在向電信網路詐騙團夥提供協助，但仍提供其兩張銀行卡供李某使用，並幫助李某提取現金、轉移贓款154萬餘元，構成掩蓋、隱瞞犯罪所得罪。
2024年7月，西秀區檢察院檢察官出庭支援起訴。
2024年4月16日，西秀區檢察院以涉嫌詐騙、侵害公民個人資訊、掩蓋、隱瞞犯罪所得等罪名起訴李某、閆某成、偶爾某華等6人。 2024年12月1日，法院判處李某等6人有期徒刑3年以上17年，各判處罰金。 六名被告均不服一審判決提出上訴。 經審理，安順市中級人民法院因其他被告人二審認罪認罰而改判，維持對其他被告人的原判。
* 檢察院**Justice.com|作者：丁豔紅、郭玉婷。
編輯：趙思瑤。
流程編輯：馬小雙。