如果有人告訴你，只要你以自己的名義提供一張銀行卡幫你變通，不僅會有佣金，還可以給你一套房子，你會不會動心？
也許大多數人認為這肯定有問題，但剛大學畢業的華不僅感動，還行動了。
非法集資的背後“**
華和閻是同學，華通過閻認識了王。 閆某、王某在不履行合同能力的情況下，以投資、炒房為由，採用欺詐手段非法向社會募集資金。
閻和王告訴華，他們每個月都會給他發工資，並答應給他買房子。 沒有任何經濟**的華，抱著僥倖的心態同意了。
之後，華不僅以自己的名義向他們提供了7張銀行卡，還通過轉賬、提現等方式將卡內的錢交給了閆、王。 這筆錢被閻和王以高消費的形式揮霍一空。
永泰縣人民檢察院第一檢察廳一級檢察官侯鳳光：閆、王某利用剛進入社會的年輕人和大學生，要求他們到銀行借貸，以投資的名義騙取他們的錢。 由於這些資金是集資詐騙的收益，如果直接存入嚴、王的賬戶，很容易被司法機關追查或銀行監控，因此有必要通過華公司收取非法集資詐騙資金並協助轉移。 據統計，通過華的賬戶存入的現金共計超過64萬元。
閻、王某揮霍了騙來的錢，用華的卡收錢，以逃避調查。 那麼，華知道他們的行為嗎？
永泰縣人民檢察院第一檢察廳一級檢察官侯鳳光：華、閻小。 在兩人的日常互動中，華發現閆某等人從事貸款中介業務，從全國各地尋找有貸款需求的人到金融機構貸款，然後以高利率為貸款人融資。 華仍然借給閻某七張銀行卡，用於存放他們非法吸收的資金，逃避了司法機關和銀行的調查。 同時，閻和王經常帶著華出入一些娛樂場所，帶他去玩，經常揮霍很多錢。 因此，華也知道，這筆錢實際上是閻某和王某通過非法集資獲得的。
2024年7月，華跟蹤閆、王醉酒時，閆、王被公安機關以非法集資詐騙罪逮捕。
永泰縣人民檢察院在辦理嚴、王某非法集資詐騙案時，發現華可能涉嫌洗錢，遂立即啟動自身補充偵查程式，確認了華涉嫌洗錢的違法事實。
永泰縣人民檢察院督促公安機關以洗錢罪對華立案，偵查完成後，華以洗錢罪向永泰縣人民法院提起公訴。 同年11月，永泰縣人民法院以洗錢罪判處華有期徒刑2年6個月，並處罰金3.5萬元。
近年來，福州市檢察機關堅持在反洗錢專項工作上採取切實措施、取得實效，率先建立全省檢察機關監督辦案工作機制，組建專業辦案隊伍，打造檢察支行“黨建帶頭”的工作模式， 全面提公升洗錢犯罪處置質量和效率，推動洗錢犯罪懲治和預防體系不斷完善。
福州市人民檢察院第四檢察廳副主任阮綠梅：近三年來，全市檢察機關核心反洗錢辦案資料位居全省檢察機關前列，先後起訴全省首例走私洗錢案件， 涉及操縱**市場的洗錢，以及單位洗錢案件。共收錄11起洗錢案件為全省反洗錢典型案例，4篇反洗錢理論研究文章獲省級以上獎項，3篇經驗做法在省級刊物上發表，實現了辦案質量、效率、效益的有機統一， 切實維護金融安全和經濟秩序。
下一步，福州市檢察院將繼續立足省會福州市財政優勢，進一步依法履行職責，努力把反洗錢檢察工作打造成福州檢察工作的品牌。
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