內控與合規管理是銀行持續經營和穩定長遠發展的關鍵因素之一，其本質在於將內控、合規、風險及相關領域有機整合到企業管理中，從而協助企業進行全面、科學、適當的控制、評估和決策。 在近期召開的金融工作會議上，圍繞全面加強金融監管，有效防範化解金融風險，切實提高金融監管效能，依法納入各項金融活動監管，全面加強機構監管、行為監管、職能監管、滲透監管、持續監管，消除監管空白和盲區，同時提出監管部門應加強金融科技應用，提高監管科技水平，重點解決金融科技創新和傳統監管模式的技術難題。在此要求下，金融機構可以改變現有的內控合規管理模式，全面覆蓋巨集觀、中觀、微觀業務層面，讓管理得到支撐、實施、可控，通過資料能力進一步強化智慧型風險，提高數位化、智慧型化內控和合規管理的質量和效率。
目前，許多銀行都建立了運營風險管理、員工行為管理或內部控制與合規管理資訊系統，但總體上多為事後管理，主觀性強，缺乏有效的識別、衡量和監控方法，管理工具的應用並不理想。 從持續優化內控和合規管理的角度出發，應結合內外部環境和銀行業務創新發展，迭代更新相關資訊系統，不斷消除管理盲點。 因此，如何加強內控合規防線的質量和效率，充分發揮銀行的作用。
一、二、三道防線協同工作，將風險管理從被動轉為主動，成為靈岩科技數智化內控合規平台的價值體現。
目前，部分商業銀行在內部控制、合規、風險管理等方面的管理制度設計和治理體系還不完善，缺乏系統化、持續性的優化，甚至存在管理真空。 還有一些銀行在內控合規方面沒有針對性地進行符合實際需要的建設，導致管理實施中存在“兩層皮”和“多口徑”。 凌炎科技基於多年內控合規數位化建設經驗，整合多家主流諮詢廠商合作經驗，在數位化智慧型化內控合規平台建設初期為銀行等金融機構提供諮詢服務，根據銀行實際需求進行統籌、分階段建設， 並形成管理標準體系。
首先，風險軌跡是統一的。
1、全面內控與合規管理。
一是在資料處理方面。 資料標準和資料責任是資料應用的前提和基礎，在諮詢階段，靈燕科技對銀行現有應用系統和介面範圍進行研究和確認，明確現有應用系統和資料質量，為後續資料分析建模和介面程式開發提供支援。
其次，通過業務諮詢，以銀行內控與合規管理中風險與控制兩個核心維度為切入點，通過梳理和借鑑內外部法律制度，完善銀行內控與合規體系建設從風險來源、風險標準、風險行為等方面梳理評估行業共性和銀行個性風險從職責、流程、制度、文化等方面對職責和績效維度進行控制評估從內部控制機制的深度化和協同作用角度，對授權控制進行整頓調整。 通過這種方式，我們可以全面評估三道防線的治理模式、組織分工和協調能力，完善業務操作流程，明確合規審查標準，完善內部控制和平衡指標，構建更具針對性、通用性和前瞻性的業務風險矩陣。
第三，在產品部署方面，通過資料分析、任務排程、資料處理等，判斷現有資料時效性、管控能力、資料連通性、模型學習和擴充套件能力，以及風險資訊和資料的自動提取、分類、彙總、歸因、決策支援等分析能力，為後續系統建設提供支撐。
對於乙個全面的風險管理體系來說，一些區域性的風險問題往往需要系統的整體調整和反饋來解決或改進。 因此，在自上而下充分借鑑同行經驗的同時，解決短期內面臨的問題和挑戰，充分借鑑同行經驗，在可持續發展的同時解決短期內面臨的問題和挑戰，是凌巖科技數位化、智慧型化內控合規平台建設的目標之一。
制度是基礎，組織是保障，執行是關鍵。 為促進內控管理、合規管理、操作風險防控、案例預防管理等高效執行，實現銀行各級對政策、方法、流程、指引的一致認識、理解和管理，凌燕科技數位化、智慧型化內控合規平台以風險管理流程為核心，促進資訊互動和整合，實現內部控制與合規工作的高度融合。
（1）建立統一的內控合規體系，通過互聯互通賦能商業價值
根據風險來源、識別、評估、管理策略、解決方案和監督方法的不同，不可避免地需要不同的控制模式。 凌燕科技數位化、智慧型化內控合規平台，集內控管理、合規管理、操作風險管理、案例防控、員工行為監控於一體，形成了統一的風險管理流程、管理原則與管理績效、風險管理要求、管理責任與風險，以及風險管理體系與風險資料的整合與持續改進， 從而形成整體協同效應，通過協同作業有效疏浚。
第一道、第二道、第三道防線存在問題，充分發揮深層次風險管控機制的作用。
同時，基於大資料、人工智慧、大模型等技術，建立機構標籤體系，通過智慧型分析和切片，實現機構結構處理、多維度機構標籤設計、內外部系統等綜合資料進行主動捕捉、內化、智慧型分析呈現，形成機構知識圖譜。 在具體應用中，以知識庫、標籤庫、特徵庫等為驅動，輔助員工進行文件細化、自動檢索、合規審查等，更直觀地獲取所需資訊，推動從“合規”向“技術合規”轉變。
流程是根本，原則是前提，績效是導向，通過基礎整合、管理整合和業務整合，形成整個組織統一的風險語言、統一的業務流程庫、統一的業務流程庫、責任庫、風險點庫等，在資料共享、資訊互動的基礎上， 工作互動，形成風險與控制的定期識別和評估，在這樣橫向跨多個單元、縱向整合、多層次綜合結構治理的過程中，滾動形成持續改進的閉環效應，賦能互聯融合過程中業務價值的提公升。
（二）夯實資料基礎，啟用監管資料要素潛能
凌燕科技基於自主研發的ESP數智平台，基於合規資料平台構建統一的風險合規資料集市，實現內控、合規、案例預防、操作風險等資料的整合，建立未來業績的預估和模型。
通過資料治理，首先是將業務資訊轉化為可用於合規分析的有效資料，利用資料技術將多個部門和系統中不同型別資料的標準和口徑統一起來，形成標準資料並儲存。 通過這種方式，可以有效地聚合和整合多個系統中的多個資料來源，為合規的數位化、智慧型化轉型奠定資料基礎，進一步推動金融機構合規的資料分析和監控，幫助企業構建完整的合規風險分析模型，建立員工合規風險畫像二是在滿足金融監管局、人民銀行監管報告要求的同時，充分利用包括監管資料在內的資料資產，賦能業務合規管控，加強員工行為合規監管，啟用監管資料要素潛能，拓展資料資產應用價值。
（3）完善智慧型風險預警系統，增強風險態勢感知能力
凌燕科技數智化內控合規平台以風險、內控、合規、監督評估“四位一體”管控機制為切入點，以制度、流程、問責、績效、預警“五大體系”為支撐，利用銀行多源異構內外部資料，實現銀行在風險評估過程中的預警訊號推送和風險資訊挖掘。完善智慧型風險預警系統建設。一方面利用自動預警機制，動員相關人員開展任務排查，及時完成跟蹤、核實和反饋另一方面，同步匯集策略，整合員工畫像、組織畫像、業務畫像等多維度風險評估，形成問題資料庫和案例資料庫，持續完善全行員工問題管理中心和內控合規預警知識。 以此，在重點領域、關鍵環節，不斷螺旋式提公升內控合規質量和效率，對內外頻次高、整改效果差的共性問題，以及制度、管理、體系中的薄弱環節進行量化分析，將其內化更新到內控合規管理體系中，提高風險防範和合規的主動性。控制。
金融機構需要不斷提公升風險監控的全面性、前瞻性和可持續性，凌炎科技數位化、智慧型化的內控合規管理平台，建立內控體系與流程管理的關聯，以資料共享和互動打破資訊壁壘，以員工異常排查和風險監控實現案例預防、評估和管理， 以全生命週期的模型沙箱練習環境推動模型優化定製，實現持續跟蹤巡檢......以問題收集和缺陷整改為目標以此，持續推進銀行對第一道防線的識別、評估、監測、管控、緩放、報責責任，鞏固第二道防線的引導、協助、監督責任，加強對第三道防線的檢查、評估、監督和落實。 通過三道防線的橫向跨越和縱向整合，發揮協同作用，推動內控合規管理效率不斷提公升。
內控合規體系數位化、智慧型化轉型是商業銀行數位化轉型戰略的重要組成部分，領燕科技希望通過數位化、智慧型化的內控合規平台建設，不僅能幫助商業銀行在各個方面獲得更好的解決方案和工具， 同時完善合規理念、管理模式和合規團隊，為銀行打造“一體化管理平台、系統化管理體系、專業化管理團隊”，提公升內控管理、操作風險、合規風險、案例防控的綜合管控能力，幫助客戶實現其深度經營戰略和管理目標。
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