分散投資是投資管理的核心概念，是指將資金投資於不同型別的資產、不同行業的公司或不同地區的市場，以分散風險並減少損失。 該策略的關鍵是理解和利用資產之間的相關性，以及如何通過組合不同的投資來降低整體投資風險。
1、多元化投資原則。
1.分散風險。
投資的基本目標是在控制風險的同時獲得回報。 投資單一資產或市場可能會因特定的經濟、政治或公司特定事件而導致重大損失。 多元化允許投資者通過將資金分散到不同的投資工具來降低這種非系統性風險。
2.資產相關性。
不同資產的變化之間往往存在不同程度的相關性。 某些資產可能在某些條件下表現出正相關（一種情況下另一種也表現出正相關），而另一些資產可能表現出負相關（一種情況下另一種）通過投資於低相關性或負相關性的資產，當一種資產表現不佳而其他資產可能表現更好時，可以平衡損失。
3.長期穩定性。
多元化有助於長期穩定投資組合的回報。 雖然一些資產在短期內可能會表現出更大的波動性，但從長遠來看，多元化的投資組合通常會提供更穩定的增長曲線。
二是實施多元化投資。
1.跨類別投資。
投資者可以在不同的資產類別之間分配資金，如**、債券、商品、房地產等。 這些資產類別在不同的經濟週期中表現不同，彼此之間的相關性較低，有助於分散風險。
2.行業和地理碎片化。
在投資中，投資者應考慮投資於不同行業的公司，因為不同的行業對經濟變化的反應不同。 此外，從全球投資的角度來看，投資者需要分散投資於不同地區的市場，以利用全球經濟的不同增長點。
3.通過**投資實現多元化。
對於普通投資者來說，多元化是通過購買金融產品，如普通**、交易所交易（ETF）或指數**。 這些**通常已經包含各種資產，為投資者提供即時多元化。
3、多元化投資的影響和侷限性。
1.降低非系統性風險。
分散投資最直接的效果是降低非系統性風險，即與單一資產或市場相關的特定風險。 例如，如果乙個行業受到監管變化的影響，投資多個行業的投資者可能不會受到太大影響。
2.存在系統性風險。
系統性風險是影響整個市場或經濟的風險，例如金融危機、全球經濟衰退等。 分散投資並不能完全消除系統性風險，因為在這種情況下，大多數資產的價值可能會下降。
3.過度多元化。
雖然分散投資可以降低風險，但過度分散投資會導致投資回報率降低。 當投資組合中的資產過多時，管理變得複雜且成本高昂，並且可能會錯過專注於高績效資產的機會。
多元化是減少損失的關鍵，它通過分散投資不同的資產、行業和地域來降低非系統性風險，從而提高投資組合的穩定性和長期回報。 實施多元化投資策略需要投資者了解資產的相關性，並通過適當配置資產類別和選擇合適的金融產品來實現這一目標。 然而，投資者也應警惕過度分散投資，保持適度的投資組合集中度，以確保在控制風險的同時獲得滿意的回報。