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導讀：中國銀保監會（以下簡稱“銀保監會”）歷來高度重視股東權益監管工作，將查處違法違規行為股東作為防範化解金融風險、完善銀行保險機構公司治理結構的重要舉措。 但仍有少數銀行保險機構股東在投資股票、違規進行關聯交易、謀取不正當利益，甚至採取非法手段套利、挪用銀行保險機構資金時不遵守規則，嚴重影響了金融機構的穩健經營。
2024年3月1日，昌黎縣農村信用社工商登記變更，註冊資本（金）增加3.414億元，由8.586億元增至120萬元，2024年12月底經秦皇島市銀保監局核准。
據中國銀保監會官網訊息，此次定向增發沙河雙澤商貿新股東出資6000萬股，增資後佔昌黎縣農村信用社總股本的5%。 那麼雙澤商貿在沙河市的財政貢獻是多少呢？或者說，昌黎農村信用社的每股固定漲幅是多少？
據啟查查APP顯示，沙河雙澤商貿成立於2024年5月16日，註冊資本3000萬元，2017-2024年報顯示公司實收資本為0，社保資訊空白。 2024年4月2日，工商登記發生多項變更，包括註冊資本由50萬元變更為3000萬元，投資人由李彥國（100%）變更為張延紅（持股30%）、李微博（持股70%）。 此外，公司年報公示**15803196xx-523xx36與其他十餘家公司相同，疑似**記賬公司辦公室**。 沙河雙澤商貿***資質如此之高，其投資昌黎農村信用社的資金（至少6000萬元）從何而來？是自籌資金嗎？
從公開資訊來看，無法滲透沙河雙澤商貿的股東資訊，無法確定昌黎農村信用社5%股權的實際控制人。
《秦皇島銀保監局關於昌黎縣農村信用社定向發行方案的批復》（秦寅報監發2024年第100號）明確要求，昌黎農村信用社要嚴格按照要求，認真開展增資擴股工作，嚴格審查股東資格。 此次定向發行和增資，也是昌黎農村信用社新一屆領導班子上任後的重中之重。
2024年8月16日，田亞林昌黎縣農村信用社理事長、董事長資格審批，王雪英、長黎縣農村信用社社長資格審批2024年11月8日，湘津昌黎縣農村信用社副社長資格審批2024年8月24日，批准李嘉倫擔任昌黎縣農村信用社理事。
值得注意的是，昌黎縣農村信用社於2024年3月1日變更工商登記，發現根據華網粗略統計，昌黎縣協會僅披露股東126人（合計出資22277人）。116萬元），其中自然人股東121人，法人股東5人，其中自然人股東劉靜（出資137人80,000元）疑似寧津農商行監事。
從全國企業信用公示系統可以看出，昌黎農村信用社公示的5家法人股東分別是秦皇島匯鑫速凍食品有限公司（出資90365萬元）、昌黎縣豪文建設專案***投資2120萬元）、昌黎縣魯泉水產有限公司（投資1484萬元）、沙河威金經貿***投資2597萬元）、邢台市石土園林綠化工程***投資4770萬元）。
據企業核對APP顯示，邢台市石圖園林綠化專案成立於2024年3月28日，註冊資金1000萬元，實收資本1000萬元，社保參保人數1人。 公司年報公示**189032907xx，與其他98家公司相同，疑似**記賬公司辦公室**。 邢台市石圖園林綠化專案資質如此，投資昌黎農村信用社的資金從何而來？是自籌資金嗎？
此外，2024年，秦皇島市銀保監局批准投資太華金業房地產開發8000萬股，佔昌黎縣農村信用社總股本的9%88%；同意向河北新創恆網路工程技術有限公司出資7950萬股，佔昌黎縣農村信用社總股本的9%81%。
據接近泰華金業公司人士透露，河北新創恆網路工程技術有限公司名下的新創恆電子城，簡稱“衡水關村”，由泰華集團投資運營。 泰華金業房地產開發與河北新創恆網路工程技術有限公司有關聯股東嗎？
據中國銀保監會官網介紹，金融機構股東違法違規行為主要是關聯股東未經行政許可持股超過一定比例，投入資金不符合監管要求，單個股東持股超過監管比例限制， 實際控制人有涉案犯罪、犯罪等違法犯罪行為的。
股權違規行為是金融市場混亂的根源之一，容易造成金融機構股權關係不透明、不規範，干擾金融機構的正常運作。 整頓股東權益亂象，淨化市場環境，對於深化銀行保險機構改革，完善公司治理，打好防範化解金融風險的攻堅戰，具有重要意義。
除上述法人股東外，昌黎農信社受到業界青睞，已獲得多家農商行加持，河北邢台農商行持股5家5556%，河北寧津農商行持股4家6296%，河北沙河農商行持股4家6296%，河北南河農商銀行持股4家6296%。同業投資能帶來先進的管理經驗嗎？截至目前，昌黎縣農村信用社仍是被執行人。
股權質押涉嫌敲鼓傳遞鮮花
據企查查APP顯示，2024年3月22日，於再勇向昌黎縣農村信用社質押1000萬元秦皇島彭高糧油***股權。 此前，秦皇島鵬高糧油的1000萬元股權已被原股東張青海、張健質押6次;3月16日，範冬青向昌黎縣農村信用社認捐2000萬元，用於發展秦皇島茂河生態農業旅遊。 此前，公司2000萬元股權已由范冬青兩次質押;3月1日，高瑞軍、高波分別向昌黎縣農村信用社質押昌黎縣欒昌機動車交易市場2000萬元和1000萬元股權。 此前，公司股權已由高瑞軍、高波質押5次;2月22日，趙甜甜向昌黎縣農村信用社質押河北萬秋商貿2000萬元，該公司2000萬元股權由趙甜甜於2024年質押，後因質權人昌黎農村信用社放棄質押被撤銷;2月8日，李宗衡將昌黎縣恆祥新型建材1000萬元股權質押給昌黎縣農村信用社。 此前，公司1000萬元股權已被李宗恆質押8次;1月12日，王雪巖向昌黎縣農村信用社質押秦皇島藍科環保科技4000萬元，公司註冊資本變更前1000萬元股權由王雪巖於2024年質押，後因質權人昌黎農村信用社放棄質押而被撤銷。
發現華旺選擇了秦皇島藍科環保科技進行細微分析。 秦皇島藍科環保科技有限公司成立於2024年7月6日，初期投資15萬元，至今已變更多達20項工商變更。 2024年1月7日，公司註冊資本由300萬元變更為1000萬元，同年8月27日由1000萬元變更為4000萬元。 那麼王雪燕質押的股權擔保貸款金額是多少呢？
昌黎農村信用社接受企業股東的股權質押，貸款金額不詳，但這種操作很少見。
2024年2月13日，劉紹森、楊玉文分別向昌黎縣農村信用社認捐2.16億元、1.04億元。 自2024年以來，劉紹森、楊玉文多次將股份質押給昌黎農村信用社。 值得注意的是，2024年2月26日，昌黎縣興國精密機械***以4500萬元的擔保貸款抵押給昌黎農村信用社，債務人於2024年2月25日至2024年2月24日履行債務。 此前，昌黎縣興國精密機械有限公司已於2024年3月7日登記了4500萬元的抵押動產擔保。
如果企業採取非法手段套利、挪用銀行和金融機構的資金，將嚴重影響金融機構的良好經營。