“澄星部”事件自11月底以來持續發酵，京東和諾亞紛紛發文掀起“口水戰”。 自從**火上澆油後，京東就更加狠狠了，指責對方在事件之外有生意問題，事態進一步擴大。
就此事而言，除了爭議之外，法律界人士和一鏈金融行業人士也紛紛就事件的來龍去脈發表了看法，其中涉及到確權、應收賬款融資、首鏈資產等諸多行業化概念。 該訴訟尚未達到法律承認的結果，一時間，“澄興案”的焦點略有偏離。 事實上，重點是後期企業如何從事件中吸取經驗和教訓，改善自身運營並防範可能的風險。 簡單地翻舊賬不是正確的態度。
糾紛持續，維權成自然而然
承興案“持續了很長時間，中間牽扯的環節太多，還有相關訴訟沒有結束，再加上炒作的火上澆油和兩大事件題材的吶喊，一直沒有平靜下來。 從這個角度來看，“澄興案”的大致背景如下：
2024年2月至2024年6月，羅晶控股的澄興控股及關聯公司設計資本運作，利用多種偽造手段與蘇寧、JD.com 公司一起捏造**鏈條，打包成應收債權等**鏈底資產融資，騙取香財、上海歌斐、雲南信託等機構300多億元， 並最終造成損失超過800億元。
資料來源：1905電影網，羅靜）。
其中，2024年6月，諾亞控股與“誠信部”開展應收賬款債權轉讓，主要為應收賬款債權轉讓融資 JD.com。 從2024年下半年開始，承興的團隊用京東.com的假蘋果手機**欺騙諾亞，並要求諾亞融資和支付資金。
2024年，澄星控股實際控制人羅晶因投資A股資金失敗而出現問題，再次找到諾亞，試圖通過諾亞繼續融資。 諾亞發現了問題並報了警，從而揭開了這起價值100億美元的案件的幕後故事。 同年，法院受理了諾亞上海歌斐資產對承興、JD.com 等被告提起的訴訟。
2024年11月，上海市第二中級人民法院對十幾名涉案人員作出一審判決，主犯、公司實際控制人羅晶因合同詐騙罪、賄賂非國有人員罪被判處無期徒刑。 目前，二審尚未適用。
2024年11月24日，上海金融法院**開庭審理上述上海歌斐案。 11月26日，網路上流傳了一系列標題為“刻兩蘿蔔篇 騙300億”的自**文章，出現了不少“10w+”的熱門內容，掀起了一起近四年來的案件。 12月4日，京東微博“京東代言人”突然發聲，一方面稱訴訟是惡意的，另一方面對諾亞大加指責。 上海歌斐回應稱，應該尊重法律和法院，而不是訴諸**。
因為承興詐騙過程中所謂“堪比間諜戰”，外界傳播的熱點是乘興的行為方式，以及A股造成的罪魁禍首造成的損失。 但是，法院實際上已經認真對待此事四年了，有關各方應該以合規的方式解決。 由此可見，在從一開始就炒作舊訊息的情況下，京東和諾亞已經捲入了新的風波，而在主要責任人被判刑一審的情況下，這無疑是自己“帶進溝裡”。
資料來源：深藍財經微信***首頁）。
從雙方現有的法律訴訟和相關宣告可以看出，保護自己企業的合法利益並沒有錯，雙方的法律行為其實不應該得到更多的關注，因為法律會給出自己的答案。 真正的重點不應該放在“吃瓜”上，需要思考的是，這個持續了這麼久的金融案例能給企業帶來什麼啟示
在案例的背後，工作場所的“過程安全”或成為關注的焦點
在“承興案”中，一切的起源是承興公司將 JD.com 應收賬款打包成金融資產，向諾亞索取融資。 通常的核查方法是檢查合同流、貨流、發票流和資金流是否一體化，讓應收賬款方確認應收賬款的權利，這是一種成熟的商業行為，具有完整的操作流程。 關鍵在於，在確權這一環節，澄星部進行了一系列偽造，從而繞過京東，實現了資金的欺騙。
* 公司和財富管理公司的盡職調查人員，在 JD.com 的辦公樓裡，看著穿著京東.com制服、戴著京東.com徽章的人員，告訴他們應收賬款債務人 JD.com，還簽字蓋章“證明”應收賬款資料無誤;你說，這個應收賬款，這個債權人的權利債務，是真是假？該刑事案件被定性為合同詐騙，詐騙仍由一家專業**公司和財富管理公司實施，欺騙了專業的盡職調查人員。 那麼上面的民事呢，所有讓人誤以為是京東員工的條件和證據，是不是構成表面的表象呢？讓對方相信他們代表 JD.com 就足夠了嗎？至少在產品發布的時候，內控是比較完善的（唉，真的完美嗎？他們也必須承擔責任）的**公司和財富管理公司已經招募，他們覺得基礎應收賬款是真實的。
外界爭議的焦點也在這裡，雖然京東並不知道整個過程，但整個行為鏈都發生在 JD.com。 根據一審判決披露，JD.com 出具的《訪客記錄》和《情況說明》顯示，2024年9月4日、10月23日、12月18日、12月19日、2024年2月21日、4月3日，有誠信公司劉某1的訪客記錄，2024年6月17日，有誠信公司趙、王等6人的訪客記錄。
2024年6月17日，澄星公司銷售經理王軍向劉志超（JD.com 員工）索要六人進入 JD.com 樓的邀請碼。 劉華（澄興公司員工）發微信給張曉宇（京東公司員工）做預約碼感受618的氛圍，張曉宇直接給了他預約碼。 隨後，在京東大廈走廊、總部二樓大廳、二樓接待區，對相關行為進行了宣傳。
此外，承興公司員工趙尊基從負責 JD.com 快遞的EMS快遞員高春宇那裡以報關單號的形式拿到了快遞，有時還直接要求高春雨將快遞寄到指定位址或從 JD.com 寄出。 對此，京東並沒有發現自己的快遞被“斷絕”。
原本只是滿足夥伴們意願的京東，卻無形中引誘狼群進了房間。 顯然，這起事件的真正問題在於，更多涉案企業或可能遭遇類似事件的企業，應該更加關注相關流程的安全性，防範日常行為中隱藏的風險，避免無端災難的發生。
還是以京東為例，京東因其業務模式存在大量複雜的**連鎖關係，表面上看似乎並不在本案涉及的流程中，但由於**連鎖關係的存在，京東需要頻繁接觸非公司員工，對自身涉及相關問題的流程進行更嚴格的規定和定期檢查已成為強制性， 從而避免其**鏈關係被使用。京東.com訪客成功偽裝成員工等事件也可能使 JD.com 加強內部檢查。 畢竟，商業世界並不接近風險，你無法阻止風險向你襲來。
與傳統信貸相比，鏈式金融並非以強大的交易對手為基礎，而是在具體的交易場景中，根據鏈上閉環中的實質性關係提供融資服務，關鍵點是交易結構的真實性和鏈上閉環中的關係，依賴於核心企業的強大信用。
也就是說，不管你的實力是強還是弱，只要你處於第一鏈的閉環，你的融資是供應核心企業，那麼融資人就會借錢給你。 於是，有人動腦筋，拿出一套所謂的底層資訊，證明自己與一些知名核心企業有所謂的“**關係”，從而騙取資金。 也就是說，要編造所謂的交易場景。
事實證明編造現場沒有太大的難度，很多人以商務考察的名義進出知名企業，然後拿著自製的假名片和蘿蔔郵票，在知名企業的辦公室裡簽上一整套**材料。
資料來源：觀望財經）。
於是，這場由自我**主導的舊新聞炒作，已經平息了下來。 針對這一事件，主要負責人去年已被判刑，相信二審認定的詐騙案將難以推翻，法律最終會給出公正的結果。 從長遠來看，公眾可以“吃瓜”，但企業需要更加謹慎地對待企業內部安全，無論哪一方上當受騙，都應該吸取教訓，避免類似情況再次發生。
*：松果財經。