近日，全國多地商家都遭遇了新型**：犯罪分子買貨手機、**飾品、高檔菸酒以及名下的其他商品，詢問商家的銀行卡號將詐騙資金轉入商家的銀行卡，拿到貨後再將贓物變賣，完成洗錢。 商家被發現涉嫌詐騙，銀行卡被控。 據不完全統計，全國各地類似的受騙企業已經幾百多人
案例 1
2023 年 12 月 30 日，一位“客戶”在微信上加了一條，表示想購買兩部 iPhone 15 Pro Max 手機，並約定了交貨時間。 當天，宋先生的銀行卡收到了一筆2萬元的付款，他覺得這是正常的交易，於是把貨給了對方。 2024年1月1日，宋先生的銀行卡因詐騙被凍結。 經了解得知，宋先生的銀行卡是涉案的一等卡，因為他直接收了騙錢，隨後他名下的其他銀行卡、微信、支付寶等也相繼被凍結。 宋先生說，銀行卡是他的主要卡，為了盡快恢復使用，他不得不“歸還贓物”，還收到了“關於取保候審的判決書”。 在宋先生多次上門交代情況後，今年1月4日，他名下的銀行卡陸續被拆封。
案例 2
1月8日，在河南省鄭州市經營一家金店的郭先生在微信上被乙個陌生的“客戶”找到，說他想買四根50克的金條，但因為此人不在當地，所以當地朋友會去取金條。 郭先生答應了，他的銀行賬戶很快就收到了10萬元的匯款。 隨後，“顧客”的朋友如約而至，拿走了4根金條，金店老闆與該男子簽訂了協議，稱交易後出現的任何糾紛都與他無關。 1月13日，郭先生的銀行卡因詐騙被扣留。 經了解，獲悉，轉賬款項其實來自一起電信網路詐騙案，涉案金額10萬元，付款人為吉林受騙人。 郭某的賬戶被認定為涉案賬戶，依法予以凍結。
案例 3
2023年12月，鄭州市二七區、金水區、龍湖鎮共27家捲菸酒店的老闆反映，近期遇到一位“大客戶”，僅通過微信聯絡，就用銀行卡轉賬購買了大量高檔香菸，甚至還叫了拉貨員拉走。 雖然微信收款單顯示轉賬物件是不同的人，但商家並不在意。 然而，隨後，商家名下的賬戶被以“轉移贓款”的名義凍結。
案例分析
上述欺詐和洗錢方法相對較新，目前在社會上並不常見。 這種技術主要購買電子裝置、高檔菸酒、飾品等貴重物品產品價值大，容易變現，商家難以阻止。
“破卡”活動開展以來，中國人民銀行福建省分行攜手公安機關打擊電信網路詐騙，同時做好反詐騙宣傳教育工作。 公眾對合規卡使用的意識有所提高，欺詐者可用於轉移非法資金的銀行卡越來越少他們打著購買商品的幌子，試圖獲取交易者的銀行卡號等資訊，並變相洗錢。
提醒
1.年底即將來臨，犯罪分子蓄勢待發，詐騙的方式和手段也在不斷更新。 一定保持警惕，保管好你的錢袋以免上當受騙！
2.請務必使用銀行卡付款進行交易驗證對方身份避免在不知不覺中被欺詐者利用，如果您發現異常情況，您應該：立即報警。
堅決不給陌生人銀行卡號，防止欺詐者被間接用作洗錢工具。
4.由客戶提出提供商戶卡號進行轉賬或提出請求非面對面收集等等，我們應該保持警惕。
*：中國人民銀行福建省分行。