才2天，領導在問他什麼時候可以上班，妥妥的社交動物。
因此，我們不能因為過年而放鬆存錢的目標，爭取早日實現財務自由和工作自由。
30歲，收穫你的第乙個100萬“，作者鄧姐說：”我們可以用'28 36經驗法則'來判斷債務是否適度。 所謂的 28 36 經驗法則是，個人或家庭在同一時期不應超過其收入的 28%。 個人或家庭的負債總額不超過同期收入的36%。
與物業相關的費用包括抵押貸款還款、物業管理費、房地產稅、房屋保險等。
總負債還包括房地產相關費用、汽車貸款、信用卡負債、華貝、他人貸款等。
你也可以稍微計算一下你的房子是否超過這個標準。 目前，我們遠遠超過，有時甚至可能資不抵債。
因此，我們還是要慎重考慮布局，努力降低負債率。 目前，抵押貸款是一筆大支出，貸款不太可能提前償還。 增加收入是更可靠的方法。
有幾種消費原則需要遵循：
1、消費與自身能力相匹配，不為面子或虛榮心而消費。
2.不要購買非必需品。 2024年一整年都不要買衣服。 零食每月控制在50元以內。
3.學會使用優惠券購買必需品、全額減免等。
4、賦予孩子處置零花錢的權利，教孩子理性消費。
5、審視每月消費，控制不必要的支出，優化收入結構。
6、每月個人支出控制在500以內。
昨天看博主夏沐木，雖然她家的收入不是很高，她現在的工資也是3000+，隊友的工資也是4000+，但她每個月都會被迫攢2000年，並定期存入。
作為乙個低收入家庭，其實你會覺得自己沒有足夠的錢。 最直接的省錢方法是硬存款。 目前只有我有收入，打算降低每月存500的要求，還打算開定期存款。
我看了中國銀行 3 年定期 235%，50元即可存入。 工資可以自動轉賬，也更方便。
看大安的存款證，銀行的利率似乎比較高，價效比也比較高，而且是私人銀行。 然而，她存了更多的錢。 目前，我正在尋求穩定和便利，並養成一種習慣。 我們不要尋找另一家銀行。