日前，紅菱創投電子商務有限公司董事長周世平因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被判處無期徒刑。 在過去的一年裡，多起重大網際網絡金融案件被判刑，幾位神秘的億萬富翁被判處無期徒刑。
從“草根股神”到“網貸教父”。
據介紹，周世平2024年出生於江蘇如皋的乙個農民家庭，2024年成立上海證券交易所和深圳證券交易所。 幾經事件，2024年，周世平遭遇了急速上公升的週期，2024年，他還清了所有欠款，成功上岸，也贏得了“草根股神”和“牛三”的美譽。
2024年，周世平正式創業，與幾位兼職技術人員一起，開始籌備金融借貸服務**。 經過七八個月的研發，一家名為紅菱創投的貸款服務**正式上線。 在P2P網貸概念剛剛出台的背景下，紅菱創投發展迅速，成立第一年就實現了800多萬元的交易額。 2024年，紅菱創投實現年營業額1052億元，全年增長905億元2024年，紅菱創投年交易額突破2000億元。
周世平（資料圖）。 網路圖
紅岭創投最終成為P2P領域的領軍人物，周世平本人也被市場稱為“網貸教父”。 據紅菱創投官方資料顯示，公司累計貸款金額高達4528億元，投資規模超過274萬，交易總筆數達1234萬筆。
紅菱創投的一大特點是“平台提前”，即平台墊付壞賬，將給投資者的風險降到最低，而雷暴危機此時也潛伏著，因為當壞賬率超過公司的支付能力時，平台就無法兌現墊付承諾。
統計資料顯示，2024年，紅菱創投有5億元的壞賬;2024年，紅菱創投的壞賬高達25億元2024年，紅菱創投的壞賬已達到......50億元2024年3月，周世平宣布全部清盤，並在紅岭創投論壇上發表“雖清盤，但不告別”的清盤宣告，並啟動三年內完成全部貸款清償的計畫，但這一計畫根本沒有兌現。 2024年7月22日，深南股份發布公告：公司控股股東、實際控制人周世平被採取刑事強制措施。
12月7日，深圳市中級人民法院公開宣判一審判決，被告人周世平因詐騙集資、非法吸收公眾存款罪被判處無期徒刑、剝奪政治權利終身、沒收個人全部財產罪。 其餘17名被告分別被判處11至2年6個月監禁及罰款。
法院認定，2024年至2024年，周世平通過在紅岭創投公司網路平台發行融資標的，非法吸收了48萬多人的公眾存款約1090億元。 周世平等人明知紅菱創投公司資金缺口巨大，仍發布“消費理財”、“債務置換”、“紅色利潤寶”等虛假貸款標的非法募集資金，募集資金主要用於償還融資專案到期本息、維持公司運營等無法產生盈利的成本。 周世平利用“投資寶”和“紅菱資本線下理財”實際控制人的身份，肆意利用非法集資籌集資金，詐騙資金204億餘元。
“鋼鐵俠”兄弟非法吸收了1000多億的存款。
11月3日，廣東省高階人民法院對特立獨行資本管理集團主要負責人彭鐵等人涉嫌詐騙募集資金、非法吸收公眾存款一案作出終審判決，駁回上訴，維持原判。
2024年7月14日，深圳市中級人民法院以詐募集、非法吸收公眾存款罪判處彭鐵無期徒刑、剝奪政治權利終身、沒收個人全部財產罪彭剛被判處有期徒刑11年，並處罰金100萬元其餘24名被告分別被判處監禁九至兩年及罰款。 一審判決宣判後，彭鐵等11名被告人提起上訴。
法院認定，2024年至2024年期間，彭鐵成立特立獨行集團後，彭鋼等通過其子公司“特立獨行”和“特立獨行的錢罐”以及子公司“特立獨行投資”的P2P平台，以私募理財產品的形式非法吸收了131萬餘人的公共存款近1026億元， “特立獨行新財富”和“特立獨行**”，其中126億元本金未償還。期間，彭鐵、彭剛等6人明知集團資金缺口巨大，壞賬率異常高，但仍繼續開展非法集資活動，主要將募集資金用於償還本息和彭鐵個人處置，募集資金騙取8934億元。
11月3日，二審法院維持原判。
據公開報道，彭鐵2024年出生於邵陽市大祥區，是家中老大。 據父親回憶，牛牛六七歲就開始上山放牛，不僅看牛紮實，還扎紮實學習，五歲就上了小學，成績一直名列前茅。 彭鐵曾就讀於邵陽師範大學、湖南大學、中山大學，也曾在北京大學攻讀EMBA 習，曾擔任香港上市公司佳兆業集團旗下金融投資***總裁，並參與建立網貸平台人人聚彩，負責風控業務，2024年離職成立特立獨行資本。
彭鐵（資料圖）。 網路圖
彭鐵有乙個哥哥叫彭剛，比他大五歲。 兄弟倆出身草根，短短幾年時間，就成了深圳的金融大佬，被戲稱為“鋼鐵俠”。 前幾年借助網際網絡金融，“鋼鐵俠”兄弟在深圳建立了P2P網貸平台。 公開資料顯示，小牛資本旗下的“小牛**”於2024年推出，是廣東最大的P2P平台之一。
據天眼查資料顯示，彭鐵圍繞小牛集團打造了龐大的金融帝國，與他有控股關係的公司多達88家，小牛旗下的一些小公司甚至連名字都沒有，直接稱為一、二、三。 值得一提的是，他股權投資最大的特點不是參股，而是控股，投資比例超過80%，擁有絕對的話語權。 彭鐵個人持有Maverick Capital的89股股份6%的股權，其公司如Maverick**、Maverick Financial、Maverick Pratt & Whitney、Maverick New Wealth和Maverick Investment均由100%控股。
彭鐵雖然低調，但他掌控的公司卻不是這樣的，尤其是小牛**在品牌推廣方面堪稱英雄：2024年1月，他以800萬代言費簽下大鵬（影視演員），還曾與深圳紅鑽足球隊、NBA勁旅達拉斯小牛隊、中國國際冠軍盃、 等。 據了解，小牛**的廣告費用至少為2000萬元。
紅部實際控制人“雞尾酒旅遊”局。
2024年11月14日，上海市第二中級人民法院對被告人何源詐騙募捐、非法吸收公眾存款罪案件依法宣判，決定以詐騙募捐罪、非法吸收公眾存款罪判處被告人何淵無期徒刑、剝奪政治權利終身監禁，並處罰金人民幣340萬元。
何淵在法庭上。 網路圖
經審理查明，2024年至2024年，被告何源先後設立了多家“紅商”公司（以下統稱“紅商”公司，如鴻商財富（上海）投資管理有限公司***），從事融資、投資、借貸等業務。 在此期間，巨集商違反國家理財法律法規，向不特定公眾宣傳銷售“紅大寶”、“紅小寶”等理財產品及保理產品，承諾到期償還本息，開展非法集資活動。
法院認定，被告何源是紅商公司的發起人、原股東和實際控制人，對紅商公司的組織、指揮和運營負有全部責任，控制了紅商公司的非法集資活動。
其中，2024年8月至2024年10月，巨集商公司共銷售“紅大寶”理財產品1家9萬多名投資者非法募集資金60多億元，案發時尚未支付本金5億多元。2024年8月至2024年10月，鴻商公司共銷售“紅色小寶”理財產品3家20多萬名投資者非法募集資金超過29億元，案發時尚未支付本金11億餘元。
推廣方式是通過口碑相傳、舉辦酒會、旅遊、電話、產品推介會等方式，在全國各地的門店和線上渠道，向不明公眾推廣“紅大寶”和“紅小寶”理財產品，並根據產品的不同條款約定年化利率在5%-15%左右。
上述資金主要用於對外借款、本息償還、公司經營費用支付等。
2024年下半年，在“紅色大寶”理財產品出現大量壞賬的情況下，為了贖回“紅色大寶”的到期產品，陸續推出“嘉禾”、“漢”、“盛唐”、“天空之城”系列，持續向社會公眾非法募集資金。 2024年12月至2024年10月前後，巨集商公司通過出售保理產品，非法向3600多名投資者募集資金36億餘元，募集資金主要用於返還“紅寶”及保理產品本息、支付公司運營費用等，案發時未支付本金23億餘元。
近5000家P2P網貸機構全部倒閉。
近五年來，共查處違法集資案件約2起50,000件。
作為網際網絡金融創新的一種方式，P2P曾經有過短暫的“野蠻增長”期，但很快迎來了監管公升級。 2024年，中國銀行業監督管理委員會、工業和資訊化部、公安部、國家網際網絡資訊辦公室聯合發布《網路借貸資訊中介機構業務活動管理暫行辦法》，規定了同一借款人在同一網路借貸機構和不同網路借貸機構的貸款餘額上限。 此後，網貸整改計畫、備案管理、資金存管、資訊公開等相關政策持續落地，集約化監管政策成效顯著，校園貸款、現金貸款等高風險業務得到嚴厲整治。
今年3月3日，國務院新聞辦公室以“權威部門談開端”為主題召開系列新聞發布會。 中國人民銀行行長易綱在會上表示，近年來，央行採取了一系列有效措施防範化解金融風險。 其中，近5000家P2P網貸機構已全部倒閉。 有序推進大型平台企業金融業務整頓，依法將各類金融活動納入監管，規範私募，徹底整頓金幣交易所和“假金交易所”風險。 近五年來，共立案查處違法集資案件約2起50,000件。
上游新聞基於中信財經、澎湃新聞、紅星新聞、中國日報、每日經濟新聞、廣東高院、北京、時報等。