快速識別
—投資理財詐騙—
快速識別投資和財富管理騙局。
1.廣告的展示位置
詐騙分子會在各種社交平台、微信群、朋友圈、網路搜尋引擎等投放大量廣告，在微博、抖音、知乎等APP的評論區自稱掌握了各種投資技巧和內幕資訊。
超過80%的受害者是來自各種社交平台的好友，因此被“賺錢經驗”、“理財講師”、“內幕訊息”等因素吸引到各大虛假投資平台。
2.您以什麼方式**投資應用程式
金融APP在移動應用上架的審核非常嚴格**，需要提供營業執照、證書、協議等相關資質檔案。
由於虛假投資理財騙APP無法通過正規渠道在應用市場上架，因此騙徒只能通過建立鏈結並傳送 APK 包或掃瞄***讓使用者**安裝假投資理財APP或進入假投資**的方式。
3.將投資充值到哪個賬戶
大多數虛假投資平台會要求受害者將資金轉入指定的個人賬戶或非當前投資平台的公司賬戶，而正規的交易平台只能將資金轉入開立的公司專用賬戶。
同時，在購買理財產品時，必須簽訂投資協議，資金會自動扣除。 如果對方如果要求只能轉賬到個人賬戶，或者要求轉賬的公司賬戶與平台名稱不符，那麼很有可能是虛假投資理財的“黑平台”
典型案例
2024年，俞女士在某直播平台觀看了一場知識講座，與主播號私聊後，被新增為微信好友，並讓她在微信掃碼進入***，隨後群管理員給俞女士發了乙個app安裝包，讓她安裝註冊賬號。 根據對方要求和《招商引薦》，俞女士先後將347萬元轉入指定賬戶，在APP內進行**、賣**操作，提現3730,000元。
俞女士覺得利潤巨大，於是繼續加大投入，發現APP內300多萬元餘額無法提現後詢問對方，對方表示平台已經查處，需要繳納120萬元罰款方可提現。 俞女士不願支付罰款，繼續向對方索要投資本金被封禁，後來APP無法登入，發現自己被騙了。
作案手法分析
第 1 步：排水。
詐騙分子通過網路社交工具、簡訊、網頁等多種渠道發布推廣、外匯、虛擬貨幣等投資理財資訊，或在微博、抖音、快手、知乎等網路平台做廣告，聲稱有內幕資訊和投資渠道，蒐集目標、尋找受害群體、建立聯絡。
步驟2： **
建立聯絡後，您可以通過聊天交流投資經驗、拉人進入“投資理財”群聊、聆聽“投資達人”和理財導師的現場講座等方式獲得最初的信任。
第 3 步：感應。
騙取信任後，逐漸誘導你登入其提供的假**，掃瞄其分享的手機APP，引導你投資理財操作，引導你用最初的小額投資試水，獲得低額返利，進而獲得進一步的信任，為誘導你繼續增加投資鋪平道路。
第 4 步：收穫。
繼續倡導“穩盈無虧”和“高回報”，誘使您增加資金投入。 當虛假投資理財賬戶中有大量利潤，想要取款時，對方會以“登入異常”、“伺服器異常”、“銀行賬戶凍結”等為由要求支付“解凍費”和“保證金”完成提現，如果不支付金額， 投資理財賬戶內的資金將全部損失。如果你繼續以這種方式欺騙你，當你意識到自己被騙時，你會發現你已經被對方遮蔽了，你將無法再登入投理財**和APP。
**技巧
請記住，天上沒有餡餅。 那些自稱掌握各種“投資技巧”、“內幕訊息”、“穩盈無虧”、“低成本高回報”的人都是騙局！ 不要輕信，不要轉賬。 如不慎上當或遇到可疑情況，請注意儲存好證據，並立即撥打110或96110報警。
*：公安部刑事偵查局）。