北京商報（記者廖萌）臨近年底，支付領域又出現了數千萬元罰款。 12月24日，北京商報記者發現，中國人民銀行廣東省分行近日披露了對多家支付機構的多筆罰款，其中兩筆罰款數千萬元。 在被罰款的支付機構中，有一家支付機構此前也被吊銷了支付牌照。
具體而言，廣東慧卡商務服務***（以下簡稱“廣東慧卡”）因違反商戶管理規定和支付賬戶管理規定，被警告並沒收違法所得330處59萬元，罰款185296萬元，罰款合計2183元56萬元。 同時，時任廣東會長楊毅被警告，並處以10萬元罰款。
另一處1000萬級罰款的“贏家”是廣東鑫匯電子商務***，以下簡稱“鑫匯電子商務”），該公司因違反商戶管理規定被警告並沒收違法所得198罰款67萬元，罰款993元33萬元，共罰款1191元99萬元。 同時，時任新會電商董事長兼總經理的王春江被警告，並處以50萬元罰款。
易聯支付***（以下簡稱“易聯支付”）也超過500萬元，公司因違反《商戶管理規定》和《支付賬戶管理規定》被警告並沒收違法所得130項處24萬元，罰款565萬元，共計罰款、沒收695項24萬元。 同時，時任易聯支付高階銷售經理胡曉儒、董事長助理林東超、董事長譚偉強分別被罰款7萬元、7萬元、50萬元。
針對上述處罰，博通分析金融行業資深分析師王鵬波表示，從罰沒金額來看，罰款金額比較大，尤其是兩筆1000萬元的罰款，說明相關機構違規性質特別嚴重， 而反洗錢和商戶管理的缺失，仍是受打擊最嚴重的處罰領域。同時，中國人民銀行對支付行業進行嚴格監管，雙重處罰也將成為後續支付機構的主要特徵之一。
對於上述機構被罰款的具體事項及目前整改程度，北京商報記者向相關機構傳送了採訪函，截至發稿時未收到回覆。
根據中國人民銀行官網披露的資訊，此前廣東匯卡和新會電商的牌照型別均為銀行卡收單，其中廣東匯卡覆蓋廣東省，新會電商業務覆蓋廣東省和福建省。 易聯支付業務範圍為網際網絡支付（全國）、移動**支付（全國）、預付卡發行受理（廣東）、銀聯網路業務範圍網際網絡支付（全國）、預付卡受理（全國）、銀行卡收單（廣東省）。
需要注意的是，新會電商已被排除在支付機構行列之外，2024年7月，中國人民銀行作出“不續展”新會電商的決定。 在2024年初廣東惠卡的續展中，中國人民銀行暫停了續展工作。 同時，廣東慧卡和新會電商早前都參與了網路犯罪活動，並被舉報為洗錢活動的一部分。
例如，公安部網安局2024年11月披露，2024年至2024年期間，新會電商資金劃轉業務中，各地查處涉嫌轉移非法資金的案件多起，商戶資金交易額達95億元， 支付資金263萬，涉案銀行卡120餘張。
王鵬波指出，即便是被吊銷的廣東匯款卡和被吊銷的新會電商公司，也難免受到中國人民銀行的處罰，這再次彰顯了支付行業合規的重要性。 尤其是新的監管要求發布後，支付機構要想長期運營，就必須高度重視合規建設。 建議支付機構利用數位化手段，加強對商戶和交易的管理，提高風控效率。