即將到來的2024年是投資諮詢行業的重要轉折點。
今年以來，我國經濟進入新舊動能“轉移”的關鍵時期，居民財富配置逐步從房地產轉向金融，財富管理進入新時代，“買方投資諮詢”將成為未來財富管理轉型的重要方向。 資本市場也越來越受到投資諮詢上市公司的青睞。
今年，人工智慧浪潮席捲全球，AI賦能千行百業，體現在投資諮詢行業，以人工智慧、大資料、雲計算等新一代資訊科技為核心要素，行業正在大力開展金融“數智化”轉型。
今年以來，隨著國內投資者的不斷壯大，提高投資者金融風險防範意識和金融素養的重要性日益凸顯。 培育成熟投資者，幫助老百姓保護和管理自己的“錢袋”，助力資本市場高質量發展，成為投資諮詢企業深化普惠金融的“必答題”。
在時代潮流下，領先的投資諮詢機構正在不斷努力，抓住發展機遇。
資本看好投資顧問行業的市場前景
今年以來，“買方投資顧問”逐漸成熟，對專業投資顧問服務的需求不斷增長，但從市場供給來看，投資顧問行業“供不應求”的特徵仍然十分突出。 資料顯示，中國有2個2億投資者，790,000名投資顧問，人均服務約2,750名個人投資者。 美國有 1 個5億個人投資者，93萬投資顧問，人均客戶156人。 這意味著中國每個投資顧問的客戶數量是美國的17倍。
需求缺口就是市場機會。 正是由於投資顧問服務供需現狀，今年以來，一大批券商機構正在加速擴大自己的投資顧問團隊。 據介紹，中信**、銀河**、國泰君安、中證建投、國信**、華泰**等投資顧問超過3000人，比去年同期增加100餘人，13家券商投資顧問超過1000人，其中光大**、國元**今年新晉公升為“投資顧問千人俱樂部”。 龍頭券商“投資顧問”趨勢越來越顯著。
同時，那些長期在投資諮詢領域“精耕細作”的第三方投資諮詢機構，也受到了更高程度的關注和重視。 與券商相比，第三方投顧問機構更傾向於強調買方思維和陪伴服務，具有較強的投研能力、豐富的產品運營經驗和較強的客戶運營能力，擁有較多的長尾客戶。
也正是由於其在投資諮詢服務方面的先天優勢，第三方投資諮詢機構的發展也得到了資本市場的青睞。 今年3月，九方財富（09636HK）在香港聯交所正式掛牌上市，成為中國“投資教育第一股”。上市不到半年，九方財富憑藉在市值、流動性、基本面等方面的優異表現，正式納入“港股通”，公司的高成長性和長期投資價值進一步得到資本市場的認可。
九方財富始終堅持“科技+投研”雙輪驅動，現有員工1000餘人，九方金融研究院擁有130餘名研究人員團隊，核心成員均有10年以上相關領域豐富經驗，研究範圍涵蓋巨集觀經濟、行業公司、投資策略、 指數和投資工具設計等領域。學院設計的“投資教育視角下的財務分析”和“投資教育中的溝通技巧與經驗分享”兩門課程成功入選“中國**行業協會遠端培訓課程”。
ai開啟投資諮詢行業的想象空間
今年，ChatGPT的出現讓“大模型”迅速湧入大眾視野，幾乎所有行業都在探索適應大模型的介面，投資諮詢行業也開始了追逐大模型的具體做法，包括九方財富。
業內人士表示，傳統的投資諮詢業務主要依靠人工諮詢和分析，導致服務效率低下，無法滿足客戶對實時、準確的投資建議的需求。 基於AIGC大模型等技術的機械人諮詢數字人，有望在解決投資諮詢行業供需問題方面發揮重要作用，為整個投資諮詢行業帶來更科學、更高效的“解決方案”。
今年8月，九方財富正式推出智慧型投顧數字人“九歌”。 “九歌”基地是九方自主研發的九章**領域的大樣板，整合了其多年在**行業的知識積累，在感知能力、思維決策、內容輸出能力等方面表現出較高的專業性、嚴謹性和準確性。 “九哥”具備分析、策略生成等八大核心功能，可為不同層次的投資者提供個性化服務。
強大的理解和生成大模型的能力，在一定程度上深化了投資諮詢服務的效率和質量。 未來，隨著大模型技術與一流投資諮詢機構交匯的增加，大模型將覆蓋更多的業務場景，為投資諮詢服務的優化提供更有力的支援。
今年，“九哥”還亮相2023華為全聯接大會和科大訊飛全球1024開發者節，與使用者零距離互動。 據悉，九方財富旗下九方智投APP也將迎來重磅公升級，在產品、風控、服務等領域都有突破，給使用者全生命週期的公司。
圖為機械理財顧問數字人「九兄弟」與觀眾近距離互動。
深化普惠金融，提公升投資者金融素養
2024年，普惠金融受到更高層次的重視，今年10月，《關於推動普惠金融高質量發展的實施意見》出台，明確未來五年基本建成高質量普惠金融體系。 11月，首屆金融工作會議將“普惠金融”列入五篇金融“大文章”。
*投資顧問機構以“買家”為本，代表上千名普通投資者，在為投資者提供投資解決方案的同時，也更深入地了解投資者的需求和痛點。 因此，業界普遍認為，投資諮詢機構將在普惠金融領域發揮重要而獨特的作用。
Q9 財富深耕普惠金融多年，將投資者教育融入業務發展，通過提公升金融知識和金融服務的可及性、便捷性，不斷提公升投資者的金融素養，助力金融行業高質量發展。
5月，九方財富作為第一財經2024年巴菲特股東大會直播的獨家冠名贊助商，帶領廣大投資者直接撞上了大會的盛況，並安排專業的投研團隊進行深度解讀，幫助投資者多維度、多層次洞察投資神的投資理念。
今年6月和12月，Q9財富旗下Q9智慧型投資陸續召開半年度和年度投資策略會議，Q9金融研究院分別發布投資策略報告，深入分析和預測未來投資風險和機遇，為投資者提供專業建議和指導。 在兩場投資大會上，行業權威專家齊聚一堂，為廣大投資者理順了國內外巨集觀經濟形勢下的投資脈絡，以及各行業的發展前景。
圖為年度投資會議。
此外，九方財富還不斷加強校企聯動，攜手新華財經“金融人才創造營”，先後走進上海對外經貿大學、大連理工大學、北京交通大學等知名高校，現場發表演講並與師生互動， 讓學生對個人職業技能和職業發展有更清晰的規劃。通過校企合作、產學研深度合作，搭建共育共育人才的平台，鼓勵人才與新時代同心同行，助力投資者教育與國民教育深度融合。
5點左右第15屆全國投資者保護宣傳日，九方財富走訪多家券商投資教育基地，交流投資教育經驗，並共同呼籲當地高校參與“股東來了”系列活動，幫助投資者教育保護。
作為一家具有社會責任感的上市公司，九方財富也通過“銀河公益”等行動，向雲南學子送去衷心關懷。 在2023清從泉“因愛點亮星星”頒獎典禮上，九方財富旗下九方智投榮獲“愛心捐贈獎”。
榮獲“愛心捐贈獎”。
齊心協力，向上邁進。 2024年，九方財富及其下屬公司先後榮獲“最佳成長型香港上市公司”、“最具創新力上市公司”、“財聯致遠獎-ESG先鋒獎”等10餘項獎項。
過去一年，中國特色現代資本市場將更好發揮服務實體經濟的舉足輕重的作用，朝著“安全、規範、透明、開放、活力、韌性”的方向闊步前進。 2024年，九方財富（09636HK）將繼續主動承擔主體責任，保護投資者合法權益，踐行資本市場“以人為本”的發展理念，為資本市場高質量發展做出應有的貢獻。