12月17日，第十七屆深圳國際金融博覽會配套活動“2023家族辦公室發展論壇”在深圳會展中心（福田）舉行。 論壇主題為“大灣區財富管理中心發展格局中的家族辦公室”。 來自相關部門、金融機構、金融專家、相關行業協會、上市公司、大型企業、家族辦公室、信託業務部門、超高淨值客戶、高校和科研院所的代表以及專業人士齊聚一堂，深入了解大灣區家族辦公室的發展現狀、趨勢和未來前景。
2023財富管理論壇暨家族辦公室發展論壇由第十七屆深圳國際金融博覽會組委會辦公室、香港**發展局、深圳高等金融研究院主辦，深圳國際商會、理財週刊、深圳華聚辰國際會展集團承辦，香港國際金融學會協辦。
隨著全球財富的持續增長，全球約60%的高淨值人士重新評估了他們的繼任計畫。 為了保證家族的延續，滿足家族成員的發展需求，越來越多的超高淨值家族領袖選擇家族辦公室的專業私人服務。 在過去的20年裡，全球已經成立了大約12,000至15,000個家族辦公室。 雖然中國家族辦公室發展空間巨大，但行業意識和發展速度參差不齊，本土經驗有限，在可預見的未來將出現大規模的財富轉移。 在百年未有之大變局下，中國企業和富裕家庭該如何應對？論壇上，業內專家學者圍繞家族辦公室價值觀與投資理念、資產配置策略、代際傳承等話題進行了深入分析。
香港發展局粵港澳大灣區服務中心主任曾毅靜在致辭中表示，隨著全球經濟的不斷發展和家族財富的積累，越來越多的超高淨值家族選擇設立家族辦公室來管理家族財富，幫助家族實現財富管理， 傳承與欣賞。作為領先的國際金融中心和財富管理中心，截至2024年底，香港資產和財富管理業務總值超過30%家族辦公室規模達5萬億港元，是資產管理行業的重要增長領域，香港家族辦公室和私人信託客戶的資產規模已超過17萬億港元。
2024年3月24日，香港特別行政區（香港特區**）就香港家族辦公室業務的發展發表政策宣告，吸引全球家族辦公室將財富帶到香港。 香港財政司司長陳茂波先生此前指出，家族辦公室的蓬勃發展，將有助香港吸引來自世界各地的資金，拓展香港金融市場和資產財富管理行業。 同時，也推動了金融及專業服務、創新科技、綠色、文化藝術，乃至慈善事業的可持續發展，增強了香港的發展動力。 香港**亦已成立專責部門，推動家族辦公室的發展，同時為合資格的家族辦公室提供稅務優惠，以吸引更多家族辦公室落戶香港。 目標是在2024年底前鼓勵至少200家家族辦公室在香港設立公司或擴充套件業務，並在世界各地建立乙個由家族辦公室和資產所有者組成的繁榮生態系統。 家族辦公室在香港享有全方位的專業服務，包括銀行、管理、會計、法律資源和稅務諮詢，為家族辦公室在香港的發展和投資提供堅實的後盾。
曾怡靜指出，香港的專業服務一直以其專業精神、守法、能力和國際視野而享譽全球。 目前有超過 4 個資產管理行業的10,000名員工中有4人以上50,000名香港註冊會計師，超過1名30,000名執業律師和大律師，包括來自33個司法管轄區的註冊外國律師和90多家註冊外國律師事務所。 這些受過高等教育、經驗豐富、勤奮工作、適應能力強和多語種的香港專業人士可以在規劃大型跨境專案、解決商業糾紛、家族財富管理等領域為客戶提供理想的專業服務。
全球華人遺產管理諮詢協會（GCIMA）會長、樂博工坊諮詢公司創始人兼首席專家程良月在主題演講《家族企業與財富傳承管理的底層邏輯》中指出，乙個人在完成事業後繼續財富是非常重要的。 現階段從企業家到家族企業，絕大多數家族企業都沒有現代化，所以投入任何財富都是沒有用的。 家族是乙個社會組織，乙個組織需要有目標、願景、使命、價值觀，以及一套共同管理的組織體系，而這正是家族辦公室的責任。 家族辦公室首先是家族發展的中心系統，其次是如何管理金融資產。 這其中的核心是金融資產如何支撐產業資產的發展，而家族投資的首要原則就是支援主業，而不是單純的理財。
程良嶽認為，信託在家族辦公室的運作中發揮著重要作用。 信託的首要職責是保護家族內部的資產，即“家族資產保護信託結構”，其次是財務管理問題。 另乙個維度是**的問題，原因的遺傳。 人員和團隊建設是這個維度最重要的內容。 其背後的核心是財富的結合，是所有權、控制權、共享、管理和所有權的關係。 這是它的底層邏輯。 如果你想把這些事情做好，你真的可以做好傳承工作。
德裕家族辦公室董事長、民生銀行前民行總經理張勇在談到財富傳承時表示，要幫助財富所有者按照自己的意願傳給自己想傳承的人，實現經濟術語的“效用最大化”， 至少要解決四個問題，給誰，什麼，什麼時候，怎麼傳，這需要我們很多智慧。使用財富，使用財富有更大的成就感、安全感和幸福感。 這也是財富管理全面延伸的問題。 家族辦公室的主要功能從來都不是控制金錢公升值多少，雖然這很重要，但如果僅限於此，仍然是乙個很大的誤解。
張勇表示，從實際角度看，家族辦公室被稱為“軍事顧問和管家”。 現在，進入現代社會後，就要用到更多的工具，比如法律工具、金融工具、稅務工具等。 我們視家族辦公室為家族利益的守護者，是家族發展的伴侶。
深圳市家族辦公室促進會會長胡曉燕以“思考家族辦公室助力科技創新”為主題發表演講，她表示，今年證監會提出“吸引耐心資本進入”，家族辦公室或家族**是最好的長期耐心資本。 在投資過程中，家族辦公室在產業公升級、技術創新、社會進步等領域是其他機構不可替代的。
胡曉燕還談到了家族精神中的慈善問題，她認為，慈善往往是家族投資過程中最早的公益創投支援科技創新形式。 這一過程促進了社會進步，同時，家族資本在投資過程中以與傳統金融機構產品完全不同的方式進行年、月、季計量，很多投資都是10年、20年，甚至跨越幾代人。 這種跨代際的科技取向、創業等，有別於一般風險，在投資初期也促成了一些未知的、顛覆性的創新，從而助長了乙個國家的科技創新和產業進步。 國內外這樣的案例很多。 也許最知名的是包華人家族，他們首先投資了阿里巴巴，埃里森投資了特斯拉。 深圳有一家公司，微芯生物，是第一家在科創板上市的公司，從公開資料來看，公司的戰略投資者投資時間已經超過13年，普通投資者很難做到這麼長遠，這是家族資本在這個過程中的代際資本特徵。
中證建投信託有限公司副總經理王秋在談到“企業家辦公室助力大灣區家族辦公室生態圈”時，希望大灣區有更多活躍、專業的合作夥伴，共建家族辦公室生態圈，家族辦公室業務覆蓋面廣， 不僅包括投資、另類資產、信貸，還包括私募股權、併購、跨境業務等。
王秋還提到，家族辦公室也需要成本考量，家族辦公室不是暴利企業，但成本和專業性非常重要。 我們需要努力構建乙個為知識、為諮詢、為專業服務付費的生態系統，這樣家族辦公室最終才能提供真正專業的企業家辦公室和家族辦公室服務。
在隨後以“家族傳承與財富管理”為主題的圓桌論壇上，陸家嘴家族服務聯盟理事長、理財週刊旗下君瑞家族辦公室創始人趙綠雲，全球華人遺產管理諮詢協會（GCIMA）主席、樂博工坊諮詢公司創始人兼首席專家程良月，錢秋白石家族辦公室創始人、海納百川慈善信託基金創始人康超峰， 香港匯宇家族辦公室行政總裁、中國東亞銀行前財富管理部總經理陳柏軒、盛寶銀行大中華區財富管理主管石建明、上海國際信託***大灣區家族辦公室總經理唐振元共同就家族辦公室價值觀、投資理念等話題進行了深入分析， 資產配置策略、代際傳承，以及大灣區在家族辦公室領域的定位和發展機遇。
趙綠雲分享了陸家嘴家族服務聯盟作為家族辦公平台，未來將如何立足大灣區，產生更大的行業協同效應。
程良嶽特別提到，建立家族辦公室生態，必須利用香港金融中心的優勢，與世界接軌，而大灣區就是乙個很好的切入點。
康超峰談及家族辦公室的全球化，認為經過一定程度的全球化，許多家族辦公室最終回歸的“桃花源”之一就是香港。 香港的軟法和各方面的建築都非常有競爭力，這也是擁抱大灣區的方式。
作為資深香港銀行家，陳先生認為，大灣區對家族辦公室業務的發展具有天然優勢，從法律、人才、文化和市場等角度，香港是家族辦公室配置全球資產的最佳選擇之一。
石建明分享了丹麥十大銀行之一的盛寶銀行如何擁有為香港高淨值個人和家族辦公室服務的多資產交易平台。 他認為，除了在市場上進行多元化投資外，香港的另類投資也非常有優勢，香港和大灣區在中長期的優勢非常明顯。
作為上海信託大灣區負責人，唐振元分享了他對在大灣區推廣信託服務幫助企業家家族企業的思考，他認為大灣區最大的優勢和最大的發展空間其實在香港，香港與世界接軌的優勢地位是難以替代的。