“國家發行了數字貨幣，乙個人只能買乙個訂單，單筆訂單就是1000元，到年底，擔保可以賺回5萬元，”......如此笨拙的**，在6年內愚弄了10000多名受害者。
2023年下半年，福建省漳州市公安機關成功破獲乙個詐騙犯罪團夥，查獲涉案金額達2億元。 近日，檢察院先後起訴了該案主要犯罪嫌疑人12人。
它被稱為“投資一千賺五萬”。
2023年4月，漳州市公安局發現，自2018年1月以來，55歲的吉林人邢某忠以“配合國家打贏經濟防禦戰”和“支援央行數字貨幣”為幌子，炮製虛假投資專案， 從而獲得高額回報，以此為誘餌進行欺詐。
67歲的林某宗在漳州市乙個小社群當保安。 幾年前，小區裡的一位熟人告訴他：“國家發行了數字貨幣，乙個人只能買乙個訂單，單筆訂單就是1000元，到了年底就能賺回5萬元”，並告訴林某宗“這是國家機密，不要告訴別人。
他還給我看了檔案。 聽說是“國家出面”，我就信了，用自己和家人用5000元買了5個訂單，對方送了我5張印有我名字的金卡。 月薪只有2000元的林某宗說，“我介紹後，兩個朋友分別投資了近萬元。 年末，5張卡已經很久沒有兌現了，林某宗意識到自己可能被騙了，於是在兒子的勸說下，去公安機關報案。
多位受害人表示，在繳納了成為會員的費用後，就可以拿到申報幣，然後通過申報幣啟用微信群裡發的“盛世中國”**上的賬戶，就可以拿到數字貨幣，乙個申報幣聲稱可以兌換5萬元。
利用飢餓營銷在微信群裡推廣，每個人只能用身份證號、手機號購買單一貨幣，在幫派的自主自導自演下，單一貨幣的單價從100元逐步提高到1600元。 漳州市公安局台商區局刑偵大隊隊長蔡一斌說，很多老年人爭先恐後地購買，很多人偷偷利用親友的個人資訊購買。
“盛世中國”專案結束後，該團夥捏造“盛世中國再投資”專案，以500元和5000元兩個額度騙取已經是會員的人再次投資; 此後，以“盛世中國”**被外來攻擊啟用的名義，虛構的“盛世中國夢想鏈啟用”專案被捏造出來。 雖然單個受害人騙取的金額超過幾千元，但受害人數量眾多，社會影響極為惡劣。
* 據查，涉案人數超過10,000人，其中大多數是50歲以上的中老年人，其中許多人並非來自富裕家庭。
詐騙團夥向受害人提供假儲蓄卡和“五行幣”（新華社記者王成攝）。
許多受害者對這個專案深信不疑，當他們看到警察來到他們家門口時，他們躲藏了很多天。 辦案警官王志軍說，一名受害人問，“微信群裡說可能會安排公安局測試'忠誠度'，你沒考完嗎？ 你為什麼不離開？ ”
第 5 級** 從抽成中獲利
專案組通過對受害人的銀行卡、微信對賬單、通話記錄、賬簿等的分析，逐步發現了該團夥在詐騙專案各層級的時間、金額和核心人員。 2023年7月，**發起集網行動，全國共抓獲犯罪嫌疑人178人。
這是乙個混合案件，整合了聯絡欺詐、電信網路欺詐和金字塔計畫。 辦案警官董文琦表示，犯罪團夥建立了大量的微信群，裂變式發展是線下，層次多，參與者多，傳播速度快。
蔡一斌介紹，詐騙團夥組織架構嚴謹，分工明確，從高到低共設五個級別，財務、宣傳、發展下線、統計等團隊各司其職。
涉案58歲的張某秀說：“2017年底，我被乙個陌生的人拉進了'盛世中國'微信群，然後繼續發展下線，最多加了16個微信群，每個群有500人。 ”
很多參與者，像張某秀一樣，一開始都是詐騙的受害者，隨著他們越陷越深，為了追回自己的資金，他們成為了詐騙團夥的成員。
比如辦案的民警說，40多歲的徐某是河南某企業的員工，她在“繁榮中國”等專案前後投資了近20萬元。 經查獲，法院認定詐騙金額約200萬元。
各級**以各種方式獲取利潤。 張某秀一一算了一下自己的“人生理財”：一是年終獎金，如果當年下線投入超過100萬元，就能獲得14萬元的“寶馬獎”; 二是微信**字紅包，以群紅包的形式發放，最多幾百元，最少幾十元; 三是申報的佣金，申報幣每級總佣金為20%; 四是截留專線資金，各級都會扣除從專線轉來的資金的一小部分。
根據公安機關發放的團夥2018年春節紅包清單，發放資金總額為2496萬元，其中劉某霞團隊收到的最大金額高達300萬元。
亟需增加中老年人口數量反欺詐宣傳
這種**看起來很笨拙，為什麼能引誘數以萬計的受害者？
辦案警方表示，詐騙團夥打著“愛國主義”的幌子，使用新聞中經常出現的“數字貨幣”、“一帶一路”、“中國夢”等字眼，要求他們必須使用中國農業銀行的銀行卡進行轉賬，因為“只有中國農業銀行才是農民的銀行，才是最安全的”。
據介紹，詐騙團夥經常打著“扶貧”和“慈善”的旗號，到微信群裡有困難家庭的成員家中慰問、送錢財，然後拍攝直播。 這些策略使許多受害者相信他們正在參與“支援國家戰略”的專案。
辦案警方認為，當務之急是加大對中老年人的反詐宣傳力度。 “一些偏遠山區和農村地區的中老年人，以及獨居老人的防範意識較差，容易成為**; 城鎮的中老年人往往在社群裡形成乙個社交圈，圈子裡一旦招到人，就很容易把一群人拉進水裡。 ”
公安機關提醒，凡是以“國策”“國資”名義被吸引加入微信群、QQ群的，一定要高度警惕，更不要以此為由參與投資募資。一旦發現類似違法犯罪線索或被騙，應盡快向公安機關報案。 同時，年輕人要更加關注身邊老年人的投資行為，為老年人普及反欺詐知識，發現可疑點及時提醒。
*：新華社。