去年，長城人壽保險業務收入為23034億元，同比增長5508%，但淨利潤同比下降99%66%
標點符號金融研究員黃鳳青.
隨著2023年第四季度償付能力報告的披露，越來越多的保險公司披露了2023年的總體經營狀況。 利潤、虧損和再盈利，長城人壽保險股份有限公司***以下簡稱長城人壽）去年四個季度的表現可謂是一波三折，雖然第四季度力挽狂瀾，最終實現了全年盈利，但與2022年相比，利潤規模似乎並不值一提。
長城人壽2023年第四季度償付能力報告顯示，該公司去年的保險業務收入為23034億元，同比增長5508%，但淨利潤同比下降99%66%。同時，公司2023年第四季度末核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率均低於行業水平。
除了經營業績和償付能力外，標點金融研究人員還注意到，長城人壽的多家分公司將在2023年收到罰款。 其中，僅在12月份，就有兩家分公司及相關負責人受到行政處罰。
此外，長城人壽此前還向無錫銀行（600908SH），這也引起了市場的極大關注。
影響2023年淨利潤大幅下滑的主要因素有哪些？ 為什麼我會反覆被罰款？ 未來如何緩解償付能力壓力？ 有沒有繼續上市公司的計畫？ 針對業績、行政處罰、償付能力等問題，標點金融研究人員向長城人壽傳送了溝通函，但截至發稿時尚未收到回覆。
淨利潤大幅下滑
據公開資料顯示，長城人壽成立於2005年9月20日，自成立以來始終堅持穩健發展原則，強調“保費規模、價值貢獻、利潤增長”的均衡發展。
不過，從過去兩年的情況來看，保持利潤增長並不容易。
長城人壽2022年度資訊披露報告顯示，公司2022年淨利潤（非合併）為110億元，同比減少761%。
2023年，公司淨利潤將進一步回落至盈虧線附近。 根據長城人壽披露的償付能力報告，2023年第一季度至第三季度淨利潤為354117萬元，1551050,000,000，-1014125萬元，共計-5049030,000元。 第四季度淨利潤為5,08676萬元，彌補了前三季度的虧損。 然而，全年累計淨利潤僅為3773萬元，與2022年相比，可謂是斷崖式下滑。
據長城人壽2023年第四季度償付能力報告顯示，在淨利潤大幅下滑的同時，公司總公司董事、監事、高階管理人員薪酬在100萬元至500萬元之間，11人薪酬低於50萬元; 最高年薪為38544萬元，與2022年的最高年薪（356）相比。30萬元）略有增加。
據悉，上述薪酬資料包括2023年往年遞延獎金和津貼的實際現金部分。 董事長、監事會主席、高階管理人員的年終獎與公司實際經營掛鉤，由於2023年高階管理人員考核結果尚未確定，年終獎尚未兌現。
那麼，按照長城人壽2023年的運營情況，2023年高管年度獎金會不會有很大的空間呢？ 該公司沒有回應標點符號金融研究人員的問題。
償付能力方面，根據長城人壽2023年第四季度償付能力報告，公司核心償付能力充足率和綜合償付能力充足率分別為去年四季度末。 33%，比同年第三季度末增長6%61個百分點，563個百分點，同比增長5個百分點55個百分點，802個百分點。 雖然環比和同比都有所增長，但仍低於行業水平。 國家金融監督管理總局資料顯示，2023年末保險業綜合償付能力充足率和核心償付能力充足率為1965% 和 1278%，其中186家為壽險公司2% 和 1103%。
長城人壽2023年各季度淨利潤（萬元）。
資料**：長城人壽償付能力報告。
一些分支機構受到處罰
長城人壽的償付能力報告還披露了該公司的違規行為和處罰情況。 2023年，長城人壽多家分公司被罰款。
具體而言，2023年12月29日，長城人壽保險鶴壁中央分公司因“虛假人力”和“內控管理鬆懈”被國家金融監督管理局鶴壁監管分局處以罰款13萬元並警告，上述“虛假人力”違法行為直接責任人賈雪琴被警告並罰款2萬元。
2023年12月22日，長城人壽常州中心分公司因“在保險合同中給予投保人意外利益”，被國家金融監督管理局常州市監管分局處以罰款8萬元並責令改正，同月26日，對上述違法行為負有直接責任的王志剛， 受到警告並罰款2萬元。
2023年8月22日，長城人壽保險安陽中央分公司因“財務資料不實、內控管理鬆懈”違法行為被國家金融監督管理局安陽監察分局警告並罰款23萬元，原中環分公司負責人被警告並罰款4萬元。
2023年6月30日，安徽銀行保險監督管理局對長城人壽安徽分公司“管理**人不規範、未按規定委託**人、附加健康保險保險期限少於主險期限”的違法行為，對長城人壽安徽分公司發出警告並處以3萬元罰款。 並對長城人壽保險股份有限公司安徽分公司總經理、副總經理給予警告，分別罰款2萬元、1萬元。
2023年5月5日，德州市銀保監局對長城人壽德州中心分行處以0號罰款50,000元。
2023年3月28日，銀保監會湖北監管局以“編造虛假資訊”違法行為對長城人壽湖北分公司處以罰款10萬元，對銀保渠道負責人張青警示罰款1萬元，對銀保總部培訓負責人王平警示罰款1萬元。
頻繁募集上市公司
保險資金在資本市場上的流動一直備受關注。 2023年以來，保險公司熱情持續回暖，長城人壽數次成為“主角”。
2024年1月12日，長城人壽發布關於無錫銀行A股上市的資訊披露公告**。 公告顯示，搬遷前，長城人壽持有約098億股，佔454%；持有“無錫可轉債”面值為1848年60萬元，佔“無錫可轉債”未轉換餘額的0。63%。2023年12月29日至2024年1月9日，長城人壽**無錫銀行A股約為999股99萬股，合計持有無錫銀行約1股A股8億股，佔500%；持有“無錫可轉債”的面值為373860萬元，佔128%。
10天後，1月22日，無錫銀行發布公告披露，1月19日，長城人壽將其“無錫可轉債”轉為股份，導致其股份增加。 同日，長城人壽也增持了該行可轉債。 股權變更後，長城人壽持有約139億股，佔比636%；持有“無錫可轉債”的面值為383880萬元，佔“無錫可轉債”未轉換餘額的1。40%。
值得一提的是，“無錫可轉債”已到期贖回，2024年1月30日為股權轉讓的最後日期，將於2024年1月31日起從上海證券交易所退市。
2023年，長城人壽還將陸續推出品牌浙江交通（002061深圳）、中原高速公路（600020上海）A股**。
根據無錫銀行於2024年1月11日發布的《簡易股權變更報告》，截至報告簽署日，除無錫銀行外，長城人壽上市的有三家公司，分別是浙江交通支行、中原高速、金融街（000402sz）。