金融機械人基於RPA技術，（RPA的英文全稱是Robotic Process Automation，字面意思是機器流程自動化）。可替代人工繁瑣重複的操作，處理大量容易出錯的業務，在銀企對賬、合併報表、費用審核、財務處理等方面大大提高財務工作效率，使財務人力投入到更具創造性的工作中，促進財務轉型。 Financial Bot = 財務 RPA。 RPA是一種可以操作軟體的軟體。
在全球數字經濟的浪潮下，數位化轉型已成為各行各業關注和發展的焦點。 金融數位化是企業數位化轉型的重中之重，只有緊跟時代步伐，牢牢把握大資料給自身發展帶來的機遇，提高企業核心競爭力，搶占發展機遇，才能爭取更大的市場份額。 因此，無論企業規模大小，都需要利用數字技術更好地創新傳統金融流程，利用金融推動業務創新發展，成功實現利潤增長。
RPA數位化員工可以根據財務業務內容和流程的特點，用自動化代替人工操作，協助財務人員完成大量重複性、枯燥性、跨系統性的工作。 跨平台業務，從而優化財務流程，提高業務處理效率和質量，降低財務合規風險，降低財務運營成本，加速金融數位化全面公升級！
二、RPA金融機械人應用場景：
銷售業務的一般流程是：客戶退貨或公司給信用額度，客戶下單，內審通過後，通知倉儲部門備貨，聯絡物流公司發車，裝車後送車給客戶。
1、銷售收款：通過U-key的統一管理和遠端對映，真正的RPA財務機械人可以每天多次自動獲取流量，自動整理出支付明細並匯入系統，生成收據並自動生成相應的憑證; 如果是承兌單，也可以自動登入網銀系統抓取收到的電子承兌單，自動在系統中輸入人臉資訊，生成收據並自動生成相應的憑證。
2、銷售訂單審核：在實際業務中，一些公司財務需要審核銷售訂單、審核**、披露訂單毛利等，審核內容是標準化規則，RPA財務機械人可以代替人工審核。
3、收益確認：RPA機械人可自動匯出金稅系統的計費明細，同步匯出ERP系統中的銷售資料，然後比對計費明細是否與系統資料一致，確認一致後，RPA機械人會在系統中自動生成單據和憑證。
4、銷售對賬：RPA機械人可在ERP系統中自動匯出銷售資料，按照既定規則計算應收賬款對賬資料，並自動填寫預設的對賬單模板，形成完整的對賬單，自動列印或通過電子郵件傳送到客戶郵箱，後續人員只需跟蹤客戶的回覆即可。
採購業務的一般流程是：需求部門提交採購需求訂單，需求訂單審核通過後，採購方接到訂單進行第一次諮詢和價格比對或啟動招標流程，確定第乙個業務後，採購方發起採購訂單和採購合同。 合同簽訂後，通知商家發貨，如需支付預付款，將在發貨前啟動付款流程。 貨物驗貨收貨入庫後，採購方啟動對賬流程，對賬完成後通知商家開具發票，財務審計發票正確後啟動付款流程。
1、貨物檢驗入庫的會計處理：貨物檢驗入庫後，會計需要在ERP系統中完成庫存核算任務，並生成相應的憑證，憑證清晰明了，可由RPA財務機械人手動執行。
2、發票資訊錄入及會計處理：**商家提供已開具的發票，會計需要審核發票，審核無誤後方可收到發票，並在系統中生成相應的憑證。 此步驟可以由 RPA 機械人而不是人工操作員執行。
使用真正的RPA金融機械人結合OCR識別技術，通過專業掃瞄器掃瞄發票或用手機軟體拍照，以識別和讀取紙質發票資訊。 RPA財務機械人從ERP系統匯出入庫清單明細，自動將讀取的發票資訊與入庫單明細進行匹配核對，包括產品名稱、規格、數量、金額等。 驗證後，RPA機械人會自動在系統中填寫讀取的發票資訊，並生成核銷的臨時估算和發票的憑證。
3、採購對賬：RPA財務機械人可自動匯出ERP系統中的採購資料，按照既定規則計算應付賬款資料，並自動填寫預設的對賬單模板，形成完整的對賬單，自動列印或通過電子郵件傳送到商家郵箱，後續人員只需跟蹤商家的回覆即可。
1、網銀流程**：通過U-key的統一管理和遠端對映，真正的RPA金融機械人可以自動登入網銀。
2、銀企對賬：真正的RPA金融機械人自動登入網銀、第三方支付平台、金融NC等系統，對應不同的**資料，統一資料核對後調整資料格式，同時定時**流，自動提示餘額差額，還可以提供自動出具餘額對賬表的功能。 通過USBHUB的智慧型化能力，RPA數位化員工可以通過各銀行的U盾安全可靠地自動登入並操作銀行系統，從而實現資料的自動流向**。
1、納稅申報：RPA財務機械人期末登入ERP系統，自動從系統匯出增值稅認證資料等相關資料。 根據預設規則，編制涉稅資料資訊，審核驗證資料準確性。 審核正確後，RPA財務機械人自動執行納稅申報任務，根據申報模板生成當月的納稅申報資料。 同時在ERP系統中發起納稅申請表，審核通過後，登入金稅系統填寫申報資訊，完成納稅申報和扣稅。
2、會計處理：根據期末RPA機械人準備的涉稅資料資訊，進入ERP財務系統填寫單據，生成當月應計稅款憑證分錄。
RPA金融機械人還可以應用於內部關聯方交易對賬、資金轉單處理、合併報表附註編制等場景。
1、內部關聯方核對：RPA財務機械人登入ERP系統，匯出各公司內部交易明細，自動執行內部交易核對，核對後將差異反饋給財務人員，轉化為對差異原因的人工判斷。
2、資金轉賬單的編制和會計處理：RPA根據自動匯出的銀行對賬單，自動篩選出內部關聯方的當前流量資訊。 登入ERP系統，根據過濾後的交易資訊自動填寫資金轉賬單。 然後，根據預設的交易錄入模板，自動生成資金交易的會計憑證。
3、合併報表附註的編制：當存在異構系統時，系統無法完成合併報表和附註的編制。 此時，RPA財務機械人可以代替人工工作，完成離線合併報表和報表附註的編制。 需要提前設定合併財務報表的數量和計算邏輯，如如何從ERP中提取內部交易資料，如何計算抵銷金額，如何編制抵銷分錄。