2月18日，廣東省證監局發布2024年“一號罰單”，“50後”一代謝某迪借用他人賬戶從事**交易被處罰。
罰款顯示，謝某迪借用了5個**賬戶從事**交易，**交易總額高達35個77億元。 廣東證券監督管理局按照有關規定，責令謝某迪改正，給予警告，並處以40萬元罰款。
廣東省證監局官網發布檔案。
1. 開戶和借貸
胡某勤**賬戶，於2006年7月7日在安信**股份***寧波車車街**營業部開立。 2020年12月18日至2023年3月8日，謝某迪借用“胡某琴”**賬戶從事**交易。
張某**賬戶於2019年10月15日在興業**股份寧波分公司開立。 2019年10月16日至2023年3月28日，謝某迪借用“張某”的**賬戶從事**交易。
尤某珍的“**”賬戶，於2020年4月20日在寧波和慶北路**營業部開立。2020年12月30日至2023年3月27日，謝某迪借用“尤某珍”賬戶從事**交易。
姚某明的“**賬戶”於2020年5月27日在寧波保稅區興業大道營業部華新**有限公司開立。 2020年6月1日至2022年8月15日，謝某迪借用“姚某明”**賬戶從事**交易。
趙某**賬戶於2020年9月1日在寧波保稅區興業大道營業部華信**有限公司開立。 2020年11月26日至2021年5月26日，謝某迪借用“趙某”的**賬戶從事**交易。
2. 借入賬戶的交易
根據處罰決定書，謝某迪借用他人賬戶期間，與賬戶提供者約定按1：2比例出資，實際投入交易資金。 據統計，5個**賬戶借款期間共發生3,577,157,764筆交易09元，其中以**和可轉換債券交易489,747,76409元，質押國債回購交易308741萬元。
3. 處罰決定
廣東證券監督管理局認為，案件訊問筆錄、相關協議、涉案賬戶資金、交易裝置交易及硬體資訊等證據足以證明謝某迪實際控制了包括“胡某琴”在內的涉案5個賬戶，並將自有資金投入涉案賬戶並進行交易， 有關行為構成借款行為。上述行為違反了《**法》第五十八條的規定，構成《**法》第一百九十五條所述借用他人**賬戶從事**交易的行為。
廣東證券監督管理局根據當事人違法行為的事實、性質、情節和社會危害程度，依照**法第一百九十五條的規定，裁定：責令謝某迪改正，給予警告，並處以40萬元罰款。
借用他人賬戶是違法的最高罰款為500,000
許多投資者認為，幫助親戚操作**賬戶並不違法。 錯！
根據新《**法》第五十八條規定，任何單位和個人不得違反規定，借出自己的**賬戶或者借用他人的**賬戶從事**交易。
第一百九十五條規定，借出自己的**賬戶或者借用他人的**賬戶從事**交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下罰款。
2023年11月21日，中國證監會（證監會）宣布了一項行政處罰，處罰相當重大。 李鵬珍違反規定，借用多名親屬賬戶**，被中國證監會罰款50萬元。 據悉，這是自新法實施以來，監管機構首次對借款**賬戶的行為處以最高處罰。 同時，還明確了即使是親戚也不允許借**賬戶。
今年2月9日，內蒙古證券監督管理局發布公告，責令對孫某彪借用他人賬戶從事**交易的改正處罰50萬元。
據《中國日報》報道，往年，大部分從業者違規借用他人的**賬戶**，或者因為代客戶理財而受到更多的懲罰。 如今，越來越多的個人投資者也開始收到相關罰款。
警惕“場外交易分配”。
謝某迪的“借款”賬戶**交易與場外資金賬戶類似，但從謝某迪的辯護中可以看出，他“按照約定的比例向相關賬戶出資和股份，賬戶持有人自行承擔損失”，這可能更像是一種“私募”的非法**交易方式。
據《泰晤士報》報道，“場外配售”是指以比投資者支付的保證金高出數倍的比例向投資者借出資金，組織投資者使用借入的資金和保證金對特定**和賬戶進行交易，並收取利息、費用或收益分成。 行為模式主要包括：
1.系統拆分頭寸。 它主要是指資金分配中介機構利用賬戶分割系統，將**和賬戶拆分為多個虛擬交易子賬戶，並提供給投資者進行**和資金分配交易。
2.借貸賬戶模型。 主要配置中介機構將向投資者提供自己或控制的**、賬戶進行分配交易。
3.虛擬磁碟分配模式。 它主要是指利用虛擬和交易系統組織投資者進行交易，投資者的交易指令和資金尚未實際進入市場。
4.點購買分配模型。 主要指導買方（即資金需求方）提供最先、最多的交易策略，投資方（即資金提供者）提供匹配資金和首賬戶，雙方由匹配中介進行**和匹配交易，並按約定分享投資收益。
根據《**法》和《*交易管理條例》的有關規定，從事“場外資金配置”涉嫌非法經營和經營，從事虛假資金配置涉嫌詐騙等違法犯罪活動。
投資者要警惕“場外配置”，在投資過程中選擇合法機構，堅持理性投資，提高風險防範意識和自我保護能力，謹防上當受騙。