**其實有兩種方法可以實現穩定的盈利。
第一種，大家已經很熟悉了，就是持有高分紅策略，等待分紅。
買入高績效的煤炭股、銀行股或電力股，並長期持有。
雖然短期內會有**，但從長遠來看，實現5-8%的年化率還是比較合適的。
只要這個策略把時間段延長到5年以上，基本上就沒有損失了。
當然，這種策略不僅需要很大的耐心，還需要在紅利高的時候進入市場的勇氣。
最近到了2023年，也算是熊市了，這個方向的回報率都在5%以上，而在2024年，短短2個月的時間裡，這個策略的回報率就達到了8%。
這種策略最糟糕的是大約 3-5 年的橫盤整理**，沒有任何有利可圖的東西。
只要在股息收益率低的時候不追高，所選投資標的的表現比較穩定，就沒有問題。
第二個，也是今天要和大家分享的，是指數和管理相結合的策略。
要制定有利可圖的策略，有三個必要條件，都是必不可少的。
條件一：不存在除名風險。
投資**最大的風險不是高買早買，而是履行風險。
只要在效能上沒有雷暴的風險，很多**都會在合理的數值範圍內，來來回回**。
即使價格昂貴，只要你願意等待，或者做出合理的追加保證金通知，你就有機會翻身。
唯一翻不了身定的，就是業績爆棚，最後被退市了。
別說了，大公司沒有風險，高價買中石油還是會死的。
不是因為貴，而是因為中石油的業績變了面子，無法回到原來的高位。
買中石油不是最差的，因為高賣低買好，還是沒有退市風險的，可以實現擺動獲利，彌補當時高位的損失。
但是，如果你買了一種樂視，最後退市了，那麼一路上所有的補貨都是乙個失敗的交易決定。
由於存在退市風險和業績大幅下滑的可能性，因此沒有真正的穩定收益感。
條件 2：知道如何管理**。
在穩定收益的情況下，必須與**管理相結合。
沒有**管理，如果你在歷史的頂端買入，那麼賺錢就永遠不會和你有任何關係。
總有一種方法可以將您的交易成本控制在平均波動率值的中間和較低位置。
也就是說，如果股價在10-50元之間波動，你的成本應該盡可能地控制在30元以內，賺錢的概率越低。
* 管理的核心是盡量不要隨意填補職位，因為你不知道會不會有更低的***和機會。
管理的好處是，你手裡永遠有一顆子彈，你可以想盡辦法敲掉倉位，確保你能在波動中獲利。
但是，管理也存在乙個缺點，那就是整體回報率不高。
大多數管理投資者普遍在30-70%之間波動，難以填補和做空頭寸。
如果平均值是50%，那麼即使有20%的收益率，它最終也會被稀釋到10%。
如果不能準確界定**的樞紐位置，實際收益率可能低於10%。
因此，在這種策略的背後，要做的是高波動性品種，而不是低波動性品種。
條件3：買賣必須有標準。
最後乙個問題，也是關鍵的核心，是買入和賣點的標準。
如果沒有買賣點的標準，一切都是無稽之談。
網格交易其實是這種策略比較合適的交易方式。
即劃成網格，在路上慢慢扔，在路上慢慢買。
但這種策略肯定有問題，那就是中間位置在途中有多少。
在低於多少水平的情況下緩慢買入，在高於多少水平的情況下緩慢賣出。
最合理的方法是基於估值中心 08.以**為標準，估價中心11.作為銷售標準。
也就是說，例如，在乙個行業中，平均市盈率為30倍。
那麼買入點往往在24倍以下，賣點在33倍以上。
其實這個標準沒有絕對合理的值，只有從經驗中得出的相對區間，每個人都可以自己做出調整。
符合以上三個條件的，其實是指數**投資，而且是針對基礎廣泛的指數。
由於行業指數可能會走下坡路，因此寬基指數基本上只會在乙個區間**。
很多人不明白什麼是廣泛的基礎。
事實上，它是乙個類似於上證綜指的指數。
如果以3000點為中軸，高賣低買上證綜指，實現10-15%的年化收益，幾乎是板上釘釘。
本來沒有這樣的投資方式，但是2011年之後，隨著上證綜指ETF的推出，可以長期這樣玩下去。
對於永不退市的上證綜指來說，高賣低買比挑要容易得多。
還有乙個特點，那就是3000點以下的週期越長，實際收益率越高。
例如，從2011年到2014年，上證綜指長期低於3000點，最終達到5178點。
2015年至2016年，上證綜指階段性低於3000點，不久僅公升至3587點。
2018年至2019年，上證綜指階段性低於3000點，2021年公升至3731點。
2022年，3000點以下將出現兩個短暫時期，指數**高點將達到3424和3418。
2024年，該指數將分階段跌至2635點，因此**將回到3000點以上，這應該指日可待。
雖然上證綜指的波動率在所有寬基中已經比較小，但小波段超過15%和段超過30%還是很常見的。
在寬基數中，振幅越大，此類投資的回報率就越高。
做乙個簡短的總結。
如果您想獲得穩定的利潤，投資有幾個關鍵要素。
第一是目標的選擇，第二是最佳管理，第三是買賣標準。
還有第四，時間成本。
你的回報率取決於波動性，但也取決於週期的時間成本。
如果市場的波動性繼續收窄，不符合**和賣出的標準，那麼單位時間的收益率實際上會下降。
2-3年後，將獲得15%的最終收益率，實際年化收益率可能為5-8%。
這種情況與分散一些高股息沒有太大區別。
如果收益率只有3-5%，可能只能與債券的收益率相媲美，價值會更低。
其實，投資的穩定收益是有標準的，相應的策略還需要針對不同的收益率進行微調。
但說投資者可以拿到6-8%的穩定收益是很合理的，其實他們已經可以跑贏90%以上的人了，所以沒必要太貪心。
畢竟這個市場的投資回報率可以超過10%、15%、20%，而且比例越來越低。
先風險，後回報，是最後階段要實現的目標。
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