金融部門的反腐敗運動一直在進行。
2024年1月22日,中國判決書網公布的《鄭春華**與非法放貸一審刑事判決書》[(2023)雲2329行初149號]披露了福電銀行一名中層幹部的下台過程。
鄭春華,男,1976年3月出生,碩士學歷,雲南大理人,原福電銀行不良資產催收中心副主任。
經審理查明,2009年7月至2019年12月期間,鄭春華利用其擔任復電銀行昆明聯發分行風險總監、該分行信用審批委員會主任、復電銀行西雙版納分行副行長、行長等職務,向行賄者陶某提供協助。 徐某某、李某某某、張某某、林某取得貸款取福利,先後收受上述人員賄賂共計1150萬元。
黃覺樹財務注意到,鄭春華從陶某處收到的房產價值非常高。
(1)接受550萬元現金、價值148萬元的別墅和2萬元現金。
2009年7月至2015年3月,鄭春華利用其擔任復定銀行昆明聯發分行風險總監、支行信貸審批委員會主任、復旦銀行西雙版納分行副行長等職務,接受陶濤先生的請求協助呂梁縣某與陶氏雲南悅中興經貿公司有業務往來的公司,獲得福電銀行昆明路分行2億元貸款; 幫助羅平縣某公司獲得1貸款2億美元; 幫助曲靖市某煤炭公司獲得544億美元的貸款。 拓展雲南悅中興經貿公司**業務,為雲南悅中興經貿公司賺取巨額利潤。 為了感謝鄭春華,從2010年2月到2014年,陶某先後以550萬元現金、價值148萬元的別墅和2萬元現金的**費賄賂鄭春華。
據鄭春華供述,2009年5月,陶某辭職成立雲南嶽中興經貿公司,轉行從事礦業經貿,與魯西縣某公司、洛平縣某公司簽訂合作協議。請我幫這兩家公司從福電銀行獲得貸款,解決兩家公司的融資難。這樣一來,陶氏雲南悅中興經貿公司就可以進一步獲得這兩家企業的信任,並可以鞏固與這兩家合作企業的關係,使雲南悅中興經貿公司在資源配置、產品定價、結算方式等方面獲得傾斜和優惠待遇,在第一次交流中獲得更多的利益。
據陶某供述,2010年初,在鄭春華的幫助下,呂梁縣某公司成功獲得福電銀行貸款2億元,洛平縣某公司獲得12億美元貸款。 瀘溪縣某公司、呂梁縣某公司向我公司購置了1000多萬元的設施裝置,落平縣某公司也向我公司購置了600多萬元的貨物,使我公司獲得了不少利潤,我公司與兩家公司有了更多的業務往來。
(2)接受徐某某300萬元現金 1.
2013年至2014年,鄭春華利用復電銀行西雙版納分行副行長的職位,接受陶某請求,幫助曲靖市一家煤炭公司,該煤公司與陶某的雲南嶽中興經貿公司有業務往來,獲得544億元的貸款幫助曲靖市某煤炭企業解決了流動資金周轉難。
據鄭春華供述,2012年6月,我被調到復安銀行西雙版納分行擔任副行長。 陶某讓我幫曲靖市某與其公司有合作關係的煤化工公司,從福電銀行西雙版納分行獲得貸款,為陶某公司藉此機會入股曲靖市某煤化工公司謀取利益提供條件。 由於曲靖市某煤化工公司當時在福電銀行昆明中山分行有貸款業務,按照不給予多次授貸的原則,只能使用曲靖市最大的上游洗煤公司曲靖市的一家煤炭公司作為主要借款人。 我利用職務的影響力,遊說領導和同事,讓曲靖市的一家煤炭公司得到福電銀行西雙版納分行行長等同事的認可。 在向總行提交貸款審批的過程中,我積極前往復電銀行總行遊說貸款業務獲批。 在我的幫助下,曲靖市某煤炭公司成功從福電銀行西雙版納分行獲得1億元貸款。
根據陶某的供述,曲靖市某煤企的實際控制人徐某1與我一起前往西雙版納,找鄭春華與他溝通。 2012年底,曲靖市某煤炭公司從福電銀行西雙版納分行獲得一年期貸款1億元。 2013年春節前一天,我邀請鄭春華到我家,我用乙個墨綠色的行李箱給了他100萬元現金。 因為徐某1對貸款金額小、還款時間短很不滿意,我問鄭春華能不能再開一筆大額還款時間長的貸款,鄭春華說,在貸款快到期之前,讓我和曲靖市的一家煤炭公司合作,再開一筆貸款,覆蓋前一筆貸款。 在1億元貸款即將到期時,我與曲靖市某煤炭公司合作,按照鄭春華親自設計的一鏈融資方案,向復電銀行西雙版納分行發起3億元融資貸款,2013年貸款獲批。 後來,由於我在曲靖市某煤化工公司的股權沒有協商,徐某1通過我的個人賬戶多次向我轉賬800萬元,作為我公司的發展資金。 2014年春節前的一天,為了感謝鄭春華幫助我公司獲得業務量和發展資金,促進我公司的發展,我用乙個黑色的行李箱和乙個紙板箱打包了300萬元現金,寄到了昆明百達國際園林社群, 鄭春華住的地方。
根據徐一供述,我是曲靖市某煤炭公司的實際控制人,由於2013年初曲靖市某煤炭公司向復靖銀行西雙版納分行借款1億元,本金尚未償還,因此無法向復靖銀行申請新貸款。 鄭春華向我推薦了第乙個鏈融資貸款方案,要求曲靖市某煤炭公司為核心企業,提供票據承兌擔保,並要求曲靖市某煤企下游企業、曲靖市某煤化工企業為上游10家小企業提供連帶擔保,提高貸款審批概率。 2013年底,在鄭春華的照料下,曲靖市某煤炭公司提供的10家小企業順利從復電銀行西雙版納分行獲批4億元以上一級鏈貸款,扣除保證金後可動用的貸款資金3億元, 解決了曲靖市某煤炭公司周轉資金周轉難的問題。
據李某供述1,我自2010年4月起在福電銀行版納分行擔任客戶經理。 在曲靖市某煤炭公司1億元貸款尚未還清的情況下,鄭春華為曲靖市某煤炭公司量身定製設計了一鏈融資貸款模式,並積極與總公司協商。 2015年4月,曲靖市某煤炭公司退貨5貸款本金和利息44億美元。
鄭春華他除了收受陶某、徐某的房產外,還收受了景洪浩宇房地產開發公司總經理李某3的50萬元現金,西雙版納某生物科技公司法定代表人張某的20萬元現金,以及景洪巨集熙房地產開發管理公司法定代表人林某的80萬元現金。
此外,鄭春華在擔任復電銀行副行長、西雙版納分行行長期間,還非法發放貸款,導致復定銀行西雙版納分行貸款本金損失1690萬元。
黃覺曙財注意到鄭春華的妻子趙某聲稱,她不知道鄭春華已經收受了財產。
趙某作為證人發言說,鄭春華是我的丈夫,他和我在家庭生活中用自己的錢,鄭春華主要負責購買房產。 在處置房地產時,他不會將處置資金用於我自己使用,通常也不會給我錢。 不知道鄭春華有沒有收過別人的錢。
2023年2月,根據雲南省紀委紀檢監察組在福電銀行和楚雄州監察委員會的說法,鄭春華自願投案自首。
2023年8月7日,經武定縣人民檢察院決定,武定縣公安局刑事拘留鄭春華。
2023年8月16日,鄭春華被逮捕。
《非法放貸一審刑事判決書》披露,到案後,鄭春華如實供述犯罪事實,屬於自首,庭審中自願認罪,交出涉案贓款916萬元; 調查過程中,鄭春華主動向組織匯報了省級管理幹部重要問題的線索,部分經查證屬實,是立功,可以減刑。
2023年11月27日,雲南省武定縣人民法院作出一審判決:鄭春華犯**罪,被判處有期徒刑六年,並處罰金90萬元; 因非法發放貸款罪被判處有期徒刑二年併罰十萬元,因多項罪名被判處有期徒刑七年並罰金100萬元。 已退還的贓款916萬元將依法予以沒收,扣押機關將上繳國庫,其餘涉案234萬元繼續追回並上繳國庫。