以前銀行都求你開銀行卡，但現在開銀行卡就沒那麼容易了。 實習期間月薪2000元的銀行櫃員表示，自己開了一張二類卡，被罰款7000元，因為該卡後來涉及電信詐騙9600元！ 這到底是怎麼回事？ 
01. 活動回顧
一位叫小木（化名）的銀行員工在網路平台上分享了自己的經歷：實習期間，他按照學到的流程，開了一張日限1萬元的二類銀行卡。 不幸的是，該卡後來捲入了一起詐騙案，涉及金額9600元，當時的持卡人是一名17歲的未成年人，其監護人在開卡時陪同，並提供了完整的證明和資訊。 結果，小木被罰款7000元，而他當時的月薪只有2000元。 此事發生在小木的門店，他也因類似案件被罰款共1次4萬元，聽說還有相關部門罰款，共計2萬多元。 本案說明，即使銀行員工在開戶、辦理賬戶的過程中進行了大量的審查和風控工作，但仍難以完全規避賭博、詐騙的風險，銀行辦理盡職調查和免責的標準極為嚴格，一旦沒有充分的理由， 他們將面臨嚴厲的處罰。不同的銀行對員工有不同的責任和風險控制措施。 一些銀行嚴格監控快速進出的大額交易，並利用反洗錢系統和智慧型風控系統對所有渠道進行控制，包括設定交易限額、直接凍結或降低網銀支付限額等。 至於前台工作人員，如果不按照系統提示處理涉案資金的交易，則需要承擔主要責任。 
當客戶進行大額提款時，銀行也會以不同的方式做事。 記者調查發現，部分銀行要求客戶提供取款目的說明，甚至在預約取款時，也需要詳細說明資金用途，並進行嚴格審核。 其他銀行不要求使用大額提款，只要客戶安全並持有有效證件即可。
從法律角度來看，您如何看待此事？
02. 事件分析從法律角度看，銀行職工小木一案可以從以下幾個方面進行分析：1從小牧的案例中可以看出銀行的內部管理責任，雖然有一定的風控措施，但還是存在漏洞的。 銀行應對其內部管理系統的有效性負責，並在發現問題時及時糾正以降低風險。 2.對於根據法律框架被罰款的銀行雇員，有必要澄清法律框架下的責任歸屬。 如果員工遵循了所有規定的程式，那麼對員工處以個人罰款可能是不公平的。