金融部門對新技術的接受和應用高度敏感，尤其是在生成式人工智慧技術的使用方面。
根據 Gartner 的最新調查，66% 的銀行領導者預計生成式 AI 比他們的組織具有更大的收益潛力。 此外，61%的受訪銀行高管表示，他們的公司正在增加對人工智慧的投資，或計畫在未來12個月內增加投資。
自從生成式AI和基於LLM的AI代理問世以來，在金融行業引起了很多關注。 許多金融公司正在積極追求商業價值，以搶占先機。 同時，科技公司也在這一領域積極布局，爭分奪秒地開發和推出相應的代理產品，以滿足市場的迫切需求。
那麼，什麼樣的AI代理產品和解決方案才能真正實現商業化呢？
Gartner 提供了乙個參考。
根據 Gartner 在乙份報告中的說法，以下是生成式 AI 在銀行業最有前途的 20 個用例：
這些應用案例涵蓋了銀行的主要業務場景。 任何案例都能展現出代理商的強大優勢。 例如，在案例 9 中，能夠為使用者提供財務建議的 AI 財務教練可以增加至少 30% 的收入，並且組織為客戶建立新內容所花費的時間在效率方面可以大大減少。
採用生成式 AI 技術構建的數位化勞動力可以顯著增強銀行業務能力、優化客戶體驗並降低風險。 在20個案例中，案例1涉及的綜合信用資料、案例2涉及AI-Copilot的一線應用、案例4的個性化營銷內容均表現出較高的價值和實用性。
在金融科技領域，代理的應用極其廣泛，不僅限於後端運營，還包括各種客戶服務和應用，如移動支付、眾籌等。 座席的優勢在於它們能夠自動執行日常任務，從而釋放人們的創造力並提高效率和生產力。 代理孿生解決方案將對金融行業產生深遠影響，使其更加高效、安全，並擴大服務的覆蓋範圍和受眾。
2024年8月16日，國內AI準獨角獸公司瑞智發布自主研發的垂直大語言模型“TERS”，同時推出業界首款基於大模型的真人代理代理產品，進一步大幅降低數位化員工的應用門檻，實現“你說的就是你得到的，你說PC做的”。
代理商在金融行業將大有前途，具體體現在以下幾個方面：
1.提高服務效率：智慧型體就像乙個具有超強智慧型和記憶力的機械人助手，在LLM的指導下，可以自動解決各種常見問題。 例如，獨立思考、推理邏輯和根據需要調整任務優先順序。 當工作人員觸發指令時，他們可以快速完成相關任務。
2.優化客戶體驗：代理商可根據客戶的個性化需求，提供定製化的金融產品和服務，提公升客戶體驗。 例如，代理商可以根據客戶的投資偏好和風險承受能力，為客戶推薦最合適的投資組合。
3.提高風險管理水平：代理可以分析大量資料，幫助金融機構識別和提高風險管理水平。
4.推動金融創新：代理商可以快速響應市場變化，幫助金融機構開發新的金融產品和服務，滿足客戶需求，推動金融創新。
5.提公升金融監管能力：智慧型孿生可以幫助監管部門實時監控市場動態，識別和防範金融風險，提公升金融監管能力。
智慧型孿生在金融行業的應用可以帶來許多優勢和便利，有助於推動金融行業的發展和創新。