課程背景：
隨著客戶理財理念的逐漸成熟，理財市場從藍海走向紅海，競爭日趨激烈：第三方理財、獨立理財顧問迅速崛起，信託、**等公司紛紛設立理財中心，繞過銀行直接面向終端客戶，銀行在產品上的優勢越來越少。 與此同時，單一產品銷售帶來的問題也逐漸顯現：越來越多的銀行零售客戶經理抱怨自己只是產品銷售員，根本無法為客戶做資產管理;產品資訊通過簡訊、微信大量發布，但幾乎沒有客戶響應;迫於任務壓力一味銷售，事後又因市場低迷，客戶流失而疲憊不堪;抱怨客戶片面追求產品效益，要通過直接比較產品效益來吸引顧客;客戶忠誠度不高，哪家銀行的產品更好，就會搬到哪家銀行......
王先生基於多年的零售銀行經驗，總結出一整套資產配置方法和營銷技巧，幫助理財經理樹立專業形象，拓展潛在客戶，挖掘客戶需求，提公升銷售業績。 控制客戶整體投資回報率的穩定性，降低市場風險，增加客戶與財富管理人之間的粘性，降低客戶流失率。
課程優勢：
使財務管理者掌握資產配置的三原則和四個基本流程。
掌握五大類資產的特點和配置方法。
通過資產配置提高客戶參與度和忠誠度。
通過掌握資產配置技巧，提高財富管理公司的交叉銷售率。
增加財務經理的職業認同感，提高團隊的穩定性。
課程時長：2天，每天6小時。
課程目標：客戶經理、財富經理、營銷主管和其他營銷相關人員。
課程大綱
第一講：為什麼需要做資產配置？
一是理財市場競爭發生深刻變化
1.大資產管理時代已經到來
1）互動：為什麼入金越來越難？
2）資料展示：大資產管理時代的幾何式發展。
2.其他金融機構在財富管理市場的優勢和劣勢。
經紀、保險、第三方理財、網際網絡金融......
3.銀行在理財市場的優缺點。
箱：招商銀行私人銀行發展歷程
二、銀行自身盈利模式需要改變
箱：富國銀行的盈利結構，台灣銀行業的陣痛與重生。
三、銀行營銷模式變革的必要性
四、客戶利益回報需求
箱：為什麼客戶說“我不需要資金經理”？
五、團隊訓練中自我鼓勵的必要性
解釋：低階財富管理公司和高階財富管理公司。
第二講：什麼是資產配置？
案例一：德國足球的哲學。
案例二：美國大學**的運作方式。
1. 經濟週期與美林投資時鐘
2、靜態資產配置和動態資產配置
1.兩者的區別。
2.動態資產配置的必要性
1）系統。1.穩定且相對科學的方法。
2）兼顧營銷包裝和方第一種呈現形式的實際可行性。
三、資產配置的基本思路
基本流程：提出問題，把脈，談論想法，並開藥。
互動討論：醫生如何進行營銷？
2.從資產到期度的角度談資產配置。
箱：以 24 美元的價格購買了曼哈頓島。
3.從風險波動的角度談資產配置。
案例一：兩種不同投資策略之間的巨大差異。
案例二：美國在26年熊市中生存的方式。
第三講：五大類資產的特徵及其在資產配置中的應用
1. 現金管理
1.貨幣**。
2.嬰兒用品。
2. 固定收益
1.銀行固定收益理財。
2.信託和資產管理計畫。
3. 股票類別
1.公開發售**。
2.私人**。
3.其他權益類產品。
4. 替代產品
1.私募和私募股權產品。
2.結構性產品。
3.商品和收藏品。
5. 保證產品
第四講：產品的實際應用
一、**條
1.為什麼一定要賣**才能做好理財？
1）產品本身的角度。
2）客戶的角度。
3）財富管理人的視角。
2.消除客戶的心理誤區
1）避免損失。
2）過度自信。
3）確定效果。
4）經驗主義。
5）事後諸葛亮。
3.如何選擇和判斷**？
1）配置邏輯。
2）對選擇的誤解。
3）評審標準。
4.*銷售需要“例行公事”。
1）尋找賣點。
2）尋找證據。
3）演示方法。
5.* 售後服務。
互動討論：那些受到傷害的客戶和財富管理者。
箱：大客戶持倉存量深陷怎麼辦？
二、**條
箱：某財務經理的 2 億**T+D 交易。
1.*財富管理價值。
* - 永恆的對沖工具（資料）。
2.*影響市場的因素。
3.*產品特點及應用
1） 紙張**。
2） 實物**。
3）**藝術品。
4）**t+d