你有沒有在某個未知平台上以低價充值Q幣或電話費？ 當您的訂單頁面顯示延遲到達時，那麼在三天或十五天的空白期內，您充值的 Q 幣或電話費怎麼辦？
近日，瑞昌市公安局刑偵大隊民警成功破獲乙個“洗錢”團夥，該團夥通過在“仙宇”平台上出售低價電話費來掩蓋和隱瞞犯罪所得。 五名幫派成員被抓獲。
據調查，自2023年6月以來，王某輝為獲取經濟利益，先後策劃了一系列行動，包括組織楊親友等4人，利用自己名下的賬戶、借用他人賬戶，在二手APP交易平台上發布訂單，並以遠低於市場的方式銷售慢充服務。
其實一般情況下，正規運營商官方或其合作夥伴提供的Q幣電話費充值平台，往往沒有優惠活動，最多只能打折95%。 然而，犯罪分子通過提供有吸引力且非常低的 Q-coin 充值折扣來吸引不了解真相的消費者。
筆者在二手交易平台查詢後發現，消費者只需支付700-800元左右，消費者即可獲得價值1000元的Q幣票據。 但是，需要注意的是，信用額度不會立即記入貸方，通常需要 3 到 15 天。 這種高折扣吸引了很多需要充值Q幣來支付電話費的消費者。
“洗錢”組在收到客戶充值Q幣的費用後，會告訴上級手機號和充值金額，上級會用受害者賬戶中的資金給手機號充值。 通過這種正常的充值交易方式，將違法犯罪活動的資金隱匿、轉移、隱蔽，導致電信詐騙受害者損失難以追回。 這種“慢充Q幣電話費”的方法，通常有很大的折扣，吸引了許多不明真相的顧客前來購買。
也有不少消費者表示，他們收到了營業廳工作人員發來的**，聲稱自己的消費是非法充值，甚至個人手機號碼也因涉嫌詐騙而被封殺。
需要注意的是，也有一些犯罪分子會利用普通使用者的電話賬單進行賭博，並將資金轉入海外賭博賬戶。 這些資金經過多個洗錢步驟，最終被轉移到國外的“安全賬戶”。
犯罪分子如何將普通的電話費變成賭錢？
據業內人士分析，洗錢犯罪分子利用四方支付平台，同時採用合計支付洗錢和電話費充值洗錢的方式。 具體步驟如下：
首先，不法分子通過註冊、購買空殼公司或與之勾結，冒充電信運營商或電話費充值渠道提供商，在第三方支付機構開放空殼公司的收付和支付服務，將支付和電話費充值鏈結在一起，從而打通資訊和交易渠道。 其次，他們利用撮合交易平台，將普通電話費充值使用者的訂單與賭徒的充值訂單進行錯配。 然後，他們交換了資金流向並完成了訂單。 資訊比對完成後，正常電話費充值使用者將電話費支付到假服務商的支付賬戶，形成資金池; 假服務商從電信運營商處獲取電話費充值的支付***，並將其推送到賭博平台，賭徒支付資金完成支付電話費的訂單。
最後，運營商和服務提供商提供資金，完成洗錢過程。 根據訂單結果，運營商將向正常電話費充值使用者充值。 服務提供商定期將收取的電話費結算給賭博平台，最終完成整個洗錢過程。
總而言之，那些提供所謂的"充電慢"優惠服務的背後，基本上都與洗錢有關。 這些服務通常包括日常生活費用，例如支付**賬單、電費、水費和煤氣費。 此類費用通常較小、分散且相對隱蔽，使消費者在不知不覺中被洗白"工具人"。
在此，我們提醒所有消費者警惕洗錢陷阱，絕對避免出租、出借、出售個人身份證或銀行賬戶。 保護您的私隱，拒絕向他人透露使用者名稱、密碼和 OTP 等重要資訊，以避免參與幫助網路犯罪活動。 充值和支付時，選擇正規的官方渠道，雖然折扣可能少一些，但安全是有保障的。
購買充值時，請不要輕易相信高折扣的廣告，警惕低價充值的陷阱，以免失去自己的利益。