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中國家族辦公室手冊。
各種特徵將乙個好的財富顧問與乙個壞的、成功的和不成功的財富顧問區分開來。 無論您是想成為財富顧問，還是只需要聘請一位來幫助您進行財務規劃，大多數成功的財富顧問都具備以下五個特徵。
關鍵要點：
成功的財富顧問擁有大量的客戶參與，以及卓越的業績和服務記錄。
獲取客戶並讓他們堅持使用您並推薦您意味著要專業並將客戶放在首位。
需要對市場的深刻理解、分析技能和學習培訓，以及對金融投資的熱情。
軟技能與硬技能同樣重要，例如投資敏銳度和市場時機。
財富顧問通常具有金融和經濟背景，但他們也可以通過獲得一般代表執照成為其中之一。
1. 對財務規劃和財富管理充滿熱情
乙個成功的財富顧問是對這個領域有絕對熱情的人。 這很重要，因為金融和投資領域的標準、法律、方法和產品都在不斷發展。
當財富顧問對這個領域充滿熱情時，很自然地每天都會越來越了解這個行業。 那些沒有這種熱情的人總是落後，努力跟上這個行業。 僅此一項就可能是財富顧問成功與失敗的區別。 在每次談話中向財富顧問提出的乙個好問題是——這個行業有什麼新變化？
2. 深厚的分析能力
乙個完整的生命週期財務計畫涉及許多領域。 現金流規劃、退休規劃、投資管理、保險規劃、遺產規劃和稅務規劃是稱職的財富顧問可以幫助客戶的幾個關鍵領域。 在所有這些領域擁有深入的分析技能是必不可少的，但在投資部分可能是最重要的。
成功的財富顧問知道，風險回報關係幾乎驅動了他們財務計畫的方方面面。 以正確的方式構建您的投資組合並能夠隨著時間的推移和不斷變化的目標重新分配資產至關重要。 財富顧問需要能夠在各種指標的背景下分析和規劃投資組合，例如標準差、貝塔係數、戰略資產配置、戰術資產配置和回撤。
3. 專業的銷售技巧
這是成功的財富顧問的關鍵要求。 財富顧問必須增加他們的業務才能蓬勃發展。 能夠在整個財務規劃範圍內銷售他們的服務，從投資管理到遺產規劃，是財富顧問成功的必要條件。 誠然，服務或產品的銷售不應該僅僅為了銷售而銷售。 服務或產品必須真正幫助客戶。
但是，銷售推銷技巧仍然是必要的。 財富顧問必須能夠向客戶傳達他或她的財務計畫中的問題或差距，正確地傳達解決方案，並作為最後一步——向客戶或潛在客戶詢問業務。 乙個無法鼓起勇氣要求做生意的財富顧問無疑將一事無成。 考慮到這一點，下乙個功能至關重要。
4.把客戶的利益放在第一位
乙個成功的財富顧問是把客戶的利益放在第一位，把自己的利益放在第二位的。 財富顧問必須相信雙方的財務利益應該是一致的，否則可能會產生不利的利益關係。 向客戶銷售客戶不需要的產品是不必要和不道德的，例如不相關的保險單或過度承保的保險單。
某些投資產品也屬於這一類，比如出售風險過高、成本高的公地，因為有無數可比的、更好的公地**沒有這樣的問題。
此外，收取高於必要水平的投資管理費也不是一種好做法。 成功的財富顧問不應對管理的資產收取 2% 的費用，而 05% 是同一服務的典型費率值。 成功的財富顧問會幫助人們並獲得公平的報酬，而且他們不會耗盡客戶的血汗錢。
5. 好奇心
在財務規劃的各個方面確定客戶的需求類似於偵探工作。 必須找到小細節並拼湊在一起，必須建立和傳達大問題的綜合解決方案。 成功的財富顧問是那些享受這個過程並在挑戰中茁壯成長的人。
然而，財富顧問仍然需要實施經過時間驗證的策略。 這並不意味著他們必須為此選擇最安全、最有利的策略，但這也意味著他們不應該為了測試理論或分配利益而用客戶的錢承擔不必要的風險。
成為財富顧問所需的一些硬技能包括研究技能、財富管理知識、對複雜建模程式的理解以及通常的高等教育證書。 成為一名優秀的財富顧問將涉及許多關鍵績效指標。 當然，它必須建立在合法行事的基礎上。
客戶通常有乙個特定的財務目標。 這並不總是關於利潤最大化，只要他們以正確的方式為客戶履行職責，他們就應該感到高興。 但是，如果出現市場低迷或巨集觀事件，您無法預料到會對客戶的投資組合產生負面影響，並且您的客戶認為這是您的錯，那麼這種情況就會變得更加微妙。 因此，確保與客戶溝通，建立適當的期望將是工作的重要組成部分。
如果沒有兩個關鍵特徵，您將很難成為財富顧問：與客戶打交道的能力和對金融的透徹理解。 也許你是世界上最好的財務規劃師，但如果你對你的客戶不好，他們會轉向其他人，他們可能做不好他們的工作，但他們更舒服。 財富顧問不應低估所需的軟技能。
成功的財富顧問不僅知道如何管理客戶的資金，還知道如何確保他們的客戶在財務護理方面感到安全和舒適。 儘管進入門檻可能很高，但財富顧問可以享受長期且穩定的高於平均水平的薪水和相當穩定的就業。 在吸引新客戶時，擁有銷售技巧至關重要，這就是為什麼為現有客戶提供良好的服務很重要的原因，因為他們通常會帶來更多的推薦和推薦。
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注：海電匯付天下和海電匯付天下不是同乙個實體。