2024年1月30日，招商銀行上海分行江灣支行成功截獲一起以協助發表文章為藉口的網路詐騙案。 同日，一位七十多歲的客戶向收款人辦理了一筆名為xx文化***的現金匯款業務，用於支付出版費。 經過“四問四核”，櫃員發現客戶是第乙個匯款人，並不認識對方。
支行運營主管出面得知客戶在網上發表了一篇文章，前幾天有人在網上聯絡他，說文章可以收費發表，為了消除客戶的疑慮，對方還發了身份證**。 經查詢，運營主管發現公司註冊地與聯絡人的所有權地不符，雙方未簽訂任何合同協議，於是勸說客戶暫停匯款，並報警求助。
民警趕到了解情況後，高度懷疑這起事件涉嫌“白手套”套路。 經過分行職員和警方的勸說，客戶最終放棄了匯款。
今年以來，招商銀行上海分行已成功截獲多起網路詐騙案。 春節來臨之際，是千家萬戶團聚的日子，但仍有一些不法分子打著積極“落策”的旗號，消費者落入了高息、高回報、低風險的金融產品非法集資的陷阱。 為了平安祥和地過春節，本文將總結常見的欺詐陷阱，以幫助金融消費者提高警惕，遠離非法集資。
提示一：如果遇到以下任何一種向公眾募集資金的情況，請務必提高警惕
1.打著“看廣告賺外快”和“消費返利”的幌子;
2.以海外投資股權、期權、外匯等為幌子;
3.打著投資養老產業的幌子，獲得高回報或“免費”養老或“住房”養老;
4.以私募股權或合夥為幌子，但未辦理企業工商登記;
5.打著投資虛擬貨幣、區塊鏈等的幌子;
6.打著“扶貧”、“互助”、“慈善”、“影視文化”等幌子;
7.在街頭、商場、超市等派發廣告單張，如投資理財;
8.通過組織巡視、參觀、講座等方式招攬老年人;
9.“投資、理財”公司、**及伺服器均在海外;
10.需要以現金形式將投資資金支付到個人賬戶或海外賬戶。
提示 2：防止非法集資的“三思而後行”方法
看看這四個。 看融資的合法性，看是否取得了企業營業執照、相關金融許可證或財務管理部門的批准; 二、看宣傳內容，看宣傳是否包含或暗示“保證、無風險、高回報、穩利無虧”; 三是看商業模式，看專案的真實性，資金的投資去向，是否有實體專案，以及獲取利潤的方式; 第四，看參與募捐的主體是否主要針對老年人等特定群體。
想。 想想自己是否真的了解產品和市場**; 二是考慮產品是否符合市場規律; 三思而後行，自己的經濟實力是否具備抵禦風險的能力。
等待一夜。 遇到相關投資募資宣傳時，一定要避免頭腦發熱，先徵求親朋好友的意見，再拖延一晚再做決定。 不要盲目相信炒作、熟人和專家建議。
提示 3：掌握“三要三不”。，遠離非法集資陷阱
首先，要理性，不要冒險。 天上不會有餡餅，掉下來的要麼是“陷阱”，要麼是“陷阱”。 要堅守理性底線，想一想自己是否理解，比較風險，看收益是否合理，問問親朋好友怎麼想，不要被賭博心態和運氣心理蒙蔽雙眼。
其次，要穩重，不要冒險。 高收益不僅意味著高風險，而且可能是一種投資**，投資一次就會損失殆盡。 合理評估自己的負擔能力，不要冒險。
第三，要保持警惕，不能盲目。 “豐厚的回報、誘人的條件、難得的機會、有限的額度”都可能是噱頭，所以要警惕、警惕、警惕，絕不能盲目投資。
提示四：投資時要謹慎，謹防非法集資陷阱
一是不要輕易相信所謂的高息“保險”和高息“理財”，高收益意味著高風險。 第二個是不要被小禮物所打動，不要接受“利息第一”之類的誘餌，記住餡餅不會從天上掉下來。 第三個是需要通過正規渠道購買金融產品。 不與銀行、保險人簽訂投資理財協議，不接受員工個人開具的任何收據和借據。 四個是注意個人資訊保護，關注**部門發布的非法募集風險提示，及時舉報涉嫌非法募集。
招商銀行上海分行始終注重確保客戶財產安全。 據悉，招商銀行上海分行先後與陸家嘴公安派出所舉辦以反欺詐為主題的反詐騙培訓、案例分析、“紅藍合作”反詐宣傳活動，致力於為客戶營造貼心、放心的金融服務環境。