2023 Post Sprint 大賽課程背景： **鏈式金融是近年來商業銀行創新業務中的“亮點”，是中小商業銀行與大型商業銀行進行差異化競爭的又一利器。 自2024年以來，深圳發展（現平安銀行）在國內銀行間開展存貨質押融資試點已有10餘年。 近十年來，參與銀行從最初的深圳發展、中信等股份制商業銀行迅速擴大到幾乎所有的商業銀行，成為該行信貸業務的新亮點。
許多中小企業擁有良好的成長機會，但其發展受到資金流動問題的阻礙，因此需要解決中小企業在第一鏈條各個環節的融資問題。 鏈上的每乙個參與者都需要正確理解如何應用鏈上金融來提高資金流的效率。 為了充分發揮鏈金融的價值貢獻，一方面，生態圈內的企業需要積極應用鏈金融的各種商業模式，提高資金效率，同時，還需要結合新技術創新，創新鏈式模式，有效控制鏈式金融風險。 從而在風險可控的基礎上，確保鏈金融可持續健康應用，助力企業發展。
本課程主要講授鏈金融的交易形式、應用場景、創新與風控等。
課程優勢：
客戶經理對企業和銀行產品的深入了解。
客戶經理激勵和培養客戶的能力。
客戶經理將相關信貸產品嵌入企業產業鏈，為企業設計個性化金融服務解決方案，為客戶提供切實可行的增值服務的能力。
客戶經理的創收能力。
風險案例和操作風險的控制模型。
風控經理審批的重點和行業風險的分類。
培訓的重點是實踐知識和實際案例的解釋。
課程時長：2-4天，6小時天。
課程目標：
1.商業銀行和農村金融機構的法人業務負責人，支行公司業務負責人，市場經理、產品經理、行業經理和風險經理。
2.風險管理部、授信審批部等相關人員。
3.所有分行或支行的一線客戶經理，尤其是高階客戶經理。
課程方法：課堂提問、案例分享、討論互動、專業講解相結合。
課程大綱
第一講：中國連鎖融資業務使用介紹
1.*連鎖融資產品及特點。
2.* 連鎖融資業務創新為銀行帶來的潛在價值。
3.*融資產品線的構成和特點。
4.鏈式融資最新模式分析，營銷理念推廣時機，各行最佳連鎖融資品牌建設分析。
第二講：**鏈式融資主要適用於客戶的基本特點
1.*連鎖融資主要適用於行業。
2.尋找第一鏈融資核心企業和上下游企業的技巧。
3.*連鎖金融服務解決方案是針對不同的客戶群體而設計的。
第三講：鏈式融資的風險控制與風險管理
1.自償**融資業務的風險提示。
2.計入客戶主體風險。
3.市場 *** 風險。
4.抵押品監管機構的誠信風險。
5.融資業務經營風險。
6.借款人捲入訴訟的風險。
第四講：**鏈式融資適合分析客戶的平時需求
1.*連鎖融資適用於客戶需求。
2.如何建立**鏈式融資的切入點。
第五講：連鎖融資的一般注意事項
1.把控鏈式融資的重點和難點。
2.根據參與者的個人問題解決問題。
第六講：**通常嵌入鏈式融資的傳統信貸產品
1.如何將銀行家的承兌匯票嵌入到**鏈式融資中。
2.如何將商業承兌匯票嵌入到**鏈融資中。
3.封閉式貸款如何嵌入到**連鎖融資中。
4.如何將國內信用證嵌入**鏈式融資。
5.如何將進口信用證嵌入到**鏈式融資中。
第七講：**連鎖融資在不同行業的成功案例（根據學員要求進行選擇性講解）。
1.汽車行業：三方協議調整銷售經銷商融資計畫。
2.乳品行業：擔保回購或信用保險經銷商融資計畫。
3.石油行業：石油企業綜合服務融資計畫。
4.造紙行業：為造紙企業提供綜合服務融資解決方案。
5.醫藥行業：醫藥流通企業應收賬款融資方案。
6.棉花產業：全國棉花交易市場融資計畫。
7.建築業 ： 應收賬款及商業票據擔保產業鏈融資方案。
8.煤炭行業：首單到貨和商業匯票擔保融資方案。
9.醫院業 ： 應收賬款池融資計畫。
10.紡織行業：紡織企業應收賬款池融資服務方案。
11.鋼鐵行業財務指標 ： 鋼鐵企業 ： 現貨質押和票據到貨融資計畫。
12.公路行業：綜合信用金融服務方案。
13.鐵路行業：綜合信貸金融服務方案。
14.電力行業 ： 水電建設企業應收賬款金融服務。
15.化工行業：為石化企業提供液化石油氣期貨貨物質押融資解決方案。
16.房地產行業：全面的信貸金融服務解決方案。
超市行業、電信行業、家電行業、航空行業、船舶行業、工程機械行業、採購中心、有色金屬行業、農業生產資料行業、IT行業、文化創意產業、土地儲備中心、高校機構、市場個體工商戶等行業
第八講：鋼鐵行業首鏈融資案例演示（其他行業參照本結構講解）。
一、鋼鐵產業鏈分析
鋼鐵行業鐵礦石業務分析：尋找通過連鎖融資對鐵礦石商的培訓，鐵礦石商平時需求分析，鐵礦石商鏈融資如何製造切入點，鐵礦石商融資風險控制要點
鋼鐵行業焦商分析：通過連鎖融資找到對鐵焦商的培訓，鐵焦商平時需求分析，如何做鐵焦商鏈融資的切入點，鐵焦商融資風險控制要點
燃料油分析師分析：通過鏈式融資尋找燃料油供應商的培訓，通過現有鏈式融資對市場下游客戶的培訓，分析燃料油供應商的日常需求，如何做燃料油業務鏈融資的切入點，以及燃料油供應商融資風險的要點
鋼鐵經銷商分析：鋼材經銷商的搜尋技巧，鋼材經銷商的基本交易規則，以及如何做鋼材經銷商首鏈融資的切入點;
尋找二級鋼鐵經銷商的提示：鋼材二級經銷商基本交易規則，如何打造鋼材二級經銷商第一鏈式融資切入點，控制鋼材二級經銷商融資風險的關鍵點。
二、鋼鐵產業鏈融資方案
鐵礦石商融資
1）鋼鐵鐵礦石經銷商現貨質押融資（營銷示範：選擇第三方倉儲倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監管，提供票據融資。 ）
2）鋼鐵鐵礦石**業務未來貨權抵押融資（營銷示範：選擇中外運倉庫，選擇經銷商自有倉庫進行監管，提供信用證融資。 ）
3）鐵礦石**商業銀行融資（營銷示範：選擇較好的鋼廠，銀行控制貨物銷售，提供信用證自補融資。 ）
可口可樂**商業融資
1）焦商現貨質押融資（營銷示範：選擇第三方倉儲倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監管，提供票據融資。 ）
2）焦炭**企業出口包裝融資（營銷示範：依託出口信用證作為擔保提供票據融資。 ）
3）可口可樂預付款擔保融資（營銷示範：銀行依託預付款擔保，提供票據融資，並嚴格監管首筆業務的履約情況。 ）
燃料油**業務
1）燃料油**商戶現貨質押融資（營銷示範：選擇第三方中遠倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監管，提供票據融資。 ）
2）燃料油**企業未來貨權抵押融資（營銷示範：選擇中外運倉庫或選擇經銷商自有倉庫進行監管，並提供信用證融資。 ）
3）燃料油生產企業銀行融資（營銷示範：選擇較好的鋼廠，銀行控制燃料油商的銷售，提供信用證自償融資。 ）
鋼鐵經銷商
1）鋼材經銷商三方確認倉融資。
營銷示範：為一家鋼鐵股份公司經銷商提供三方確認倉庫融資。
2）鋼材經銷商四方確認倉融資。
營銷示範：為一家鋼鐵股份公司的經銷商提供四方確認倉庫融資。
3）鋼材經銷商鋼材市場融資。
營銷示範：某鋼鐵股份公司鋼鐵市場集體融資。
4）一級和二級鋼材經銷商的融資。
營銷示範：一級和二級鋼材經銷商轉達票據，以提單為質押，提供票據融資。
5）鋼鐵經銷商和製造商銀行融資。
營銷示範：選擇更好的最終買家，銀行控制鋼鐵經銷商的貨物銷售，並為銀行承兌匯票提供自我補償融資。
6）鋼材銷售金融網路培訓（銀行開具銀行承兌匯票，鋼材生產企業協助提供風控承諾，銀行向經銷商提供融資）。
營銷示範：適用於大型家電廠家。
7）鋼材經銷商現貨質押融資（鋼板、管材、線材等現貨質押融資）。監管在經銷商自有倉庫進行，銀行提供銀行承兌匯票，由對貨物的權利質押，經銷商自付提貨。 ）
8）鋼材經銷商未來貨權質押融資（鋼板、管材、線材等未來貨物權益質押融資）。製造商提供提單作為質押，銀行提供銀行承兌匯票，以提單作為質押，經銷商出錢提貨。 ）
9）鋼鐵經銷商應收賬款融資（銀行為某運輸集團的鋼鐵產品提供應收賬款融資。 該行依託運輸集團的應收賬款，為這些經銷商提供票據融資。 ）