2024年1月9日，國家金融監管總局浙江監管局公開披露了浙江泰隆商業銀行股份有限公司***杭州支行的行政處罰情況。
根據《行政處罰資訊公開表》，浙江泰隆商業銀行股份有限公司杭州市分行被國家金融監督管理局浙江監管局處以罰款205萬元。 違法違規行為的主要事實是：“部分績效考核行為不合規; 嚴重輕率的貸前調查，向不合格借款人發放流動資金貸款; 貸後管理不到位，信貸資金未按約定用途使用; 貼現資金直接返還出票人; 貸款風險分類不準確; 處理無真實背景的票據貼現業務; 員工管理不足; 強制為貸款提供保險”。
2024年多次處罰，APP侵害使用者權益。
麵包財經發現，據不完全統計，自2024年以來，泰隆銀行及其分行多次受到監管部門處罰，累計收到3餘處罰單，累計罰款、沒收金額超過300萬元。 其中，有兩筆罰單是百萬以上的大額罰款。
2024年12月29日，浙江泰隆商業銀行股份有限公司***資本運營中心被國家金融監督管理總局上海監管局處以共計110萬元的罰款。 違法違規行為的主要事實是：“1票據轉讓貼現業務嚴重違反審慎經營規則; 2.非法超授權交易; 3.開展**無信用投資業務”。
2024年8月30日，浙江泰隆商業銀行股份被國家外匯管理局浙江省分行沒收18051299萬元，並處100萬元罰款。 違法事實為：“辦理經常專案資金收付，未對交易單據的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，違規辦理結匯業務”。
7月9日，浙江泰隆商業銀行股份有限公司被原中國銀保監會麗水監管分局處以80萬元罰款。 違法違規行為的主要事實是：“1.貸後控制不到位，導致流動資金貸款非法流入房地產領域; 二是貸後管控不到位，個人企業貸款流入違規**; 3.他人使用信貸資金”。
此外，2024年11月30日，工業和資訊化部資訊通訊管理局在APP（SDK）上披露了侵犯使用者權益的通知，包括泰隆銀行“太回匯”的應用。
報告顯示，工信部高度重視使用者權益保護工作，持續對侵害使用者權益的APP開展專項整治行動，共發現22家APP和SDK侵犯使用者權益。 其中，浙江泰隆商業銀行股份有限公司的應用“太回匯”存在於三星App Store中：“非法收集個人資訊; 應用程式強制、頻繁、過度請求許可權”。
文章序列號：1744999313114796032）。
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