中國《**報》記者吳軍為中國第一家合資理財公司迎來了新的掌舵人。 根據滙豐財富管理3月1日發布的公告，自2024年2月28日起，王倩擔任滙豐財富管理總經理***；從過往履歷來看，王倩是資管行業的資深“女將軍”，曾在高盛、瑞士信貸等國外機構工作，還曾擔任青銀財富管理總裁兼董事長。 目前，中國共有5家合資理財公司。 其中，滙豐財富管理、貝萊德建銀財富管理已公布2023年下半年業績報告，截至2023年底，滙豐現有產品規模將達到242個54億元，貝萊德建銀理財現有產品規模12176億元。 滙豐財富管理正式宣布王倩為總經理3月1日，滙豐財富管理發布《關於任命總經理的公告》，經公司第二屆董事會第五次會議審議通過，王倩女士自2024年2月28日起擔任滙豐財富管理總經理。 
公開資料顯示，王倩畢業於復旦大學，獲電腦科學與技術學士學位; 他在哥倫比亞大學獲得運籌學碩士學位。 畢業後，她曾在華爾街一家投資銀行工作，並在高盛從事投資組合管理工作，在資產配置、投資組合對沖和風險管理方面擁有豐富的經驗。 後來，他在瑞士信貸（Credit Suisse）擔任大型套期保值**和資產管理公司的主要經紀公司。 回國後，王倩加入青島銀行，先後擔任青島銀行資產管理部總裁、金融市場部副總裁、交易融資部總經理，負責銀行理財基金的投資交易、自營資金的投資與交易、自營資金的投資與交易。 同業業務、投資銀行業務等 2020年9月，青銀財富管理成立，王倩為首任總裁，2023年11月晉公升為董事長。 王倩擔任青銀財富管理總裁期間，公司增長勢頭較為強勁。 截至2022年11月，青銀財富管理現有理財產品超過600款，管理產品規模突破2000億元，有效客戶總數約190萬。 截至2023年上半年末，青銀理財產品規模將突破2200億元。 王倩表示，銀行理財屬於資產配置機構投資者的一大類。 客戶的資金屬性更傾向於固定收益和低波動性，具有絕對收益屬性，客戶對投資損失的接受程度較低。 因此，在設定投資目標時，要嚴格控制回撤，兼顧流動性，以產品期限為目標進行投資，在達到基準的基礎上努力創造超額收益。 關於理財子公司薪酬體系市場化程度的提公升，王倩曾發文稱，青銀理財進行了探索性嘗試，各部門都有自己的KPI，除了風控合規考核指標外，還與業績完成情況直接掛鉤，包括但不限於： 投資規模、投資收益水平、交易利潤、淨值穩定性等。 固定收益、貨幣市場、資本市場、另類投資、跨境投資等不同資產板塊，有不同的期望和目標，直接緩解風險偏好的影響，激勵各部門實現KPI，從而共同實現整個公司的收益和利潤目標。 滙豐財富管理去年出現萎縮在中國金融業開放的背景下，中國有五家合資理財公司，分別是匯華財富管理、貝萊德建行財富管理、施洛德交通銀行財富管理、高盛工商銀行財富管理、法國巴巴農行財富管理。 公開資料顯示，滙豐財富管理是中國首家外資控股的合資理財公司，成立於2020年9月，註冊資本10億元人民幣，東方匯理資產管理有限公司和中銀財富管理有限公司分別持有本股比例。 目前，公司共發行惠立、匯佳、匯宇、匯誠、匯誠、匯華純邦、匯澤混合、文進混合、匯和、恒力純邦、匯達等10大系列公益理財產品。 值得注意的是，根據中國理財網披露的資訊，滙豐財富管理與貝萊德建銀財富管理兩家合資理財公司已經發布了2023年下半年業績報告。 資料顯示，截至2023年12月底，滙豐現有理財產品規模為242種54億元，而2022年底為50967億元人民幣縮水約一半。 在募集方式方面，滙豐財富管理共有202只公開發售產品和1只私募產品; 按投資性質分，截至2023年底，公司目前擁有固定收益產品189只，總規模達231只1億元，佔952%；共有14種混合理財產品，規模為1153億元，佔48%。此外，滙豐財富管理2023年將發行95款全新理財產品，總規模達143款54億元，其中固定收益產品90個，混合產品5個。 
另一家合資理財公司貝萊德建銀理財發布報告稱，截至2023年底，貝萊德建銀理財規模約為121家76億元，2022年底為67.7億元4億元，同比增長8065%。貝萊德建行財富管理共發行99隻公募股; 按投資性質劃分，公司擁有固定收益產品96只，規模為10159億美元; 共有2個股票產品，規模為1855億美元; 還有 1 個混合產品，等級為 163億元。 從發展角度看，貝萊德建銀理財2023年將新發行108款理財產品，均為固定收益類產品，總發行規模為104款15億元。 
編輯：隊長 評論：徐溫。