本報記者郝亞娟、張榮旺北京報道。
2024年12月12日，由《第一財經報》主辦的“科技金融 融合發展——2023競爭性金融峰會”在北京舉行。 論壇聚焦科技創新賦能高質量發展、深度剖析數字經濟和數實融合、數智化時代金融變革賦能、集聚金融力量推動中國全面建設社會主義現代化國家新征程等主題。
金牛資訊北京分公司總經理李成在論壇上指出，當前，財富管理數位化轉型是大勢所趨。 從外部因素來看，投資人數量逐年增加，公開資料顯示，我國A股個人投資者超過2家2億人，**投資者超過7人擁有2億人口，投資者習的加速和投資者需求的逐漸複雜，對金融機構提出了更高的要求從內部因素來看，難以洞察客戶需求，業務增長困難，競爭力弱，內部資料脫節，制約了財富管理業務的拓展。
對此，錦牛資訊以企業微信為基礎，推出了基於垂直金融業務的數字零售閉環服務，通過數字營銷內容的快速生產，滿足客戶不同階段、不同場景下的需求，構建以人為本的營銷管理平台，助力金融機構實現財富管理數位化轉型。 “李成說。
財富管理需要從三個方面發展
在內外部因素的驅動下，金融機構如何推動財富管理數位化轉型？
李成認為，要從以下三個方面入手：一是將傳統的線下營銷模式轉變為線上，提高對外發展行業的效率;二是通過精細化資料的運營，充分挖掘客戶需求;三是從以產品為中心向以客戶為中心轉變，以客戶需求為導向，為客戶提供更精細化的服務，實現客戶財富管理的數位化轉型。
目前，金融機構也在探索“線上賦能線下”的模式，實現線下業務的轉移和過渡。 越來越多的金融機構選擇通過搭建微信企業平台，在不改變客戶習的情況下，擴大客戶管理規模，提高零售營銷效率，降低運營管理成本，開拓者們也嘗到了甜頭。
李成指出：“為了幫助更多金融機構真正提公升效率，減輕零售業務負擔，我們基於金融行業的痛點和業務特點，為金融行業搭建了微SCRM平台。 一方面，基於企業微信和實際業務，錦牛資訊構建了場景模組，幫助金融機構縮短日常營銷路徑，有助於改善缺失流程，加快服務效率。 另一方面，為了提高內部管理效率，企業微信沉澱的私域營銷資料將幫助員工和管理者隨時隨地通過視覺化駕駛艙檢視績效，進一步輔助營銷決策，也有助於提公升客戶體驗。 ”
據介紹，廈門金牛軟體科技有限公司是國內知名的金融科技公司，專注於金融零售數位化解決方案，幫助金融機構實現客戶增長和業務增長。 截至2024年底，錦牛資訊已與超過60%**和近100家機構**合作。
智慧型營銷助力增效減負
李成還提到，很多金融機構的實際業務更依賴線下，在應用企業微信平台時，需要將業務規劃與網格相結合，實現線上線下聯動。
例如，在智慧型營銷場景方面，金牛企業微的SCRM平台構建了裂變營銷模組。 第一步是幫助金融機構精準拓展客戶，降低獲客成本，可實現聯通總部、客戶經理、渠道經理、客戶等多層人員的閉環，上下級關係可追溯第二步，通過自動化客戶群體選擇功能獲取客戶，結合裂變營銷流程，通過任務MOT（滿意度研究）的形式自動識別客戶意圖並推送線索，從而提高精準營銷和批量營銷的效率，幫助員工跟進客戶第三步是資料沉澱，形成客戶畫像，客戶經理可以通過企業微信查詢其管理下的所有客戶資訊，並使用標籤對客戶群體進行分層分類，識別客戶潛力，從而實現對高淨值客戶的差異化、增值化服務。
在智慧型回訪場景方面，金融機構可以依託微SCRM平台構建的任務管理模組和一體化網格系統，實現營銷日誌的構建、營銷任務的下發、線下訪問的實施和評價體系的建立，從而更好地完成統一的流程管控。
在智慧型運營管理場景方面，金融機構可以依託微SCRM平台的商戶管理模組，整合網點周邊的商戶和渠道，聚合網點周邊流量，引流至私域，及時推送相關便捷服務和優惠權益進行轉化，從而建立完整的私域商戶生態。
總而言之，李誠指出，SCRM平台是乙個以人為本的營銷管理平台，旨在構建以人為本的營銷管理平台，在營銷場景中增加，在交易中減去，在目標客戶中倍增，在任務中分工，從而全面構建數字新零售，助力金融機構財富管理業務數位化轉型。
編輯：朱子雲 校對：張國剛）。