1月8日“該女子去銀行存入10萬現金，被索要錢**”。衝上了熱搜的第一名。
據悉，江西某女子在社交平台發文稱，她帶著10萬現金去銀行辦了固定期限，沒想到銀行工作人員問她存多少錢這筆錢從哪裡來？
女人說：“我愣了一下，以為你在乎我的錢，你不就按照我說的去做嗎？就像我偷了錢一樣。 但我馬上整理好自己的情緒，問工作人員，你為什麼要問這個？我以前沒有被工作人員要求存入現金。 ”
工作人員回應說，這是銀行的規定。
對此，評論區網友一致表示，這是保護您資金安全的正常流程。
導語：我怕你被電信騙了，都是為了你自己的好，都是為了你的資金安全，你為什麼不欣賞它，你為什麼不還麻煩你。
不要用力拉扯：這是對客戶負責和反欺詐。
珍惜今天：這個要求已經實施了一段時間，只要我們的錢走在正確的道路上，用於正常的消費和使用，這兩點查詢對我們根本沒有影響。
多家銀行作出回應
1月8日，記者諮詢了招商銀行、中國農業銀行、中國工商銀行等銀行駐京分行。 其中，招商銀行工作人員告訴記者，如果存入10萬元以上的現金，可以直接到銀行櫃檯辦理存款業務如果您有超過20萬元現金，會要求您提供現金**，但暫時不需要提供相關證明。
中國工商銀行工作人員表示，目前該行已在北京存入10萬元以上現金，暫無索要現金**及出具相關證明的要求。 “沒有要求，只帶身份證、銀行卡和錢。 ”
沒有具體的金額，只是簡短的了解。 針對現金存款是否需要詢問資金**或提供其他相關證明等問題，中國農業銀行工作人員告訴記者，“你不需要開任何證明，你可以說清楚（現金**），有些人可能不清楚，他們不知道錢是怎麼來的， 所以我們會詳細詢問。 ”
[更多新聞值得關注]。
出納員詢問資金**是侵犯私隱還是責任？
據央視報道，北京中銀律師事務所高階合夥人劉曉宇就此事表示，2024年2月後，實施“客戶入金金額達到一定金額，需提供資金等資訊”。 目前，客戶的風險等級是衡量銀行櫃員是否需要了解客戶資訊的標準，風險等級越高，銀行需要從客戶那裡了解的資訊越多，反之亦然，可能需要知道的資訊就越少。
記者：關於“客戶入金金額達到一定金額，需要提供資金等資訊”的規定，是否有法律依據？
劉曉宇：向客戶詢問這些資金的主要目的是識別客戶身份，進行客戶盡職調查，並根據風險等級採取相應的反洗錢措施，這將有助於提高反洗錢效率，滿足反洗錢需求，維護財務安全。
銀行櫃員可以核實客戶的資訊範圍可追溯到2024年1月中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合發布的《金融機構客戶盡職調查及客戶身份資訊和交易記錄儲存管理辦法》。 《辦法》原定於2024年3月1日起施行，其中第十條明確規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、鄉鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理單筆人民幣5萬元以上或者等值外幣1萬美元以上的現金存取款業務的， 他們應識別和核實客戶的身份，了解並登記資金的**或用途。
不過，2024年2月21日，中國人民銀行、中國銀保監會、中國證監會再次發布公告，表示因技術原因暫停實施《辦法》，相關業務按原規定辦理。
原規定參照2024年頒布的《金融機構識別客戶身份和客戶身份資訊、交易記錄儲存管理辦法》，並未規定該等客戶資金的使用和使用**。
記者：目前，銀行櫃員核驗客戶個人資訊的標準是什麼？
劉曉宇：目前，我們遵循最初的說法。 原規定要求核實自然人客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所、工作地點、住址、聯絡方式、身份證件或者身份證明檔案。 對法人或其他組織、個體工商戶，如名稱、住所、經營範圍、組織機構**、稅務登記號、營業執照等也是簡單的要求。
此外，還規定，對於高風險客戶或高風險賬戶持有人，金融機構應了解資金**、資金使用情況、經濟狀況或經營狀況等資訊，以加強對金融交易活動的監測和分析。
記者：銀行的調查經費應該以金額來衡量嗎？
劉曉宇：其實，一般不能籠統地說客戶的存款金額越大，應該獲得的資訊就越多，而只能說原則上很有可能就是這種情況。 風險水平越高，銀行需要從客戶那裡了解的資訊就越多，反之亦然，銀行需要了解的資訊就越少。
因此，一般來說，金融機構會根據客戶自身的特點、賬戶屬性，並考慮地域、業務、行業等因素，劃分相應的風險等級，並在此基礎上及時進行調整。
如果是高風險客戶，銀行櫃員會要求提供相關資訊，這完全符合當前的監管要求。
但是，在一般情況下，如果銀行內部沒有確切的客戶風險等級，則無權要求客戶提供相關資訊。 如果被問到，它確實違反了當前的監管準則。
一般：橙色柿子互動。
如有侵權，請聯絡平台進行處理。