課程背景：
金融業在國民經濟體系中起著核心和舉足輕重的作用，也是賄賂、挪用公款等職務犯罪高發的行業之一，使金融安全執行面臨嚴峻形勢。 隨著經濟形勢的發展，金融犯罪出現了新的趨勢，具有基層高發率、非法放貸、情報犯罪、合夥犯罪、帶錢潛逃、持續犯罪、犯罪活躍等七大具有行業特色的犯罪特徵犯罪形式主要是利用銀行貸款、儲蓄、結算、信用卡等環節實施與職務有關的犯罪，具有顯著的行業特徵。 金融系統發生職務犯罪的主要原因和條件複雜多方面，主要是金融體制改革尚未到位，金融執行機制缺乏規範，金融環境尚未真正形成，金融部門人員的思想偏差被誤導。 新形勢下，為有效預防金融業職務犯罪，一是要加強對金融業幹部職工的思想教育和法制教育二是加強金融系統內部監督管理三是加大對金融犯罪的打擊力度四是加強檢察機關預防金融領域職務犯罪工作。 只有切實加強對金融系統職務犯罪的有效預防，努力從源頭上預防和治理金融腐敗，才能實現減少和預防金融系統職務犯罪發生的目的。
提高銀行從業人員的職業道德，是我國金融業健康有序發展的基礎。 俗話說：千里堤在蟻丘中毀，面對負責任的社會環境和各種**，一方面要加強對員工的職業道德教育，提公升員工的思想境界，幫助他們樹立正確的人生觀， 道德和價值觀，提高全體員工廉潔自律的意識，在銀行內部形成“講誠信、抗腐蝕、遵紀守法、建功立業”的氛圍另一方面，加強對員工職業行為的規範，遵章辦事，講紀律、講守規矩，激發員工積極性和無私奉獻精神，使員工敬業、勤勉盡責，維護銀行良好的社會形象。 從近年來銀行發生的各種經濟案例來看，大多是由於銀行員工理想信念的喪失，未能保護自己的職業道德，以及從小恩小惠開始滑入深淵，無法自拔甚至犯罪， 這嚴重損害了銀行的聲譽和形象，也埋葬了自己的前途。遏制金融體系中職務犯罪的發生，對於穩定金融秩序、社會經濟秩序和政治秩序尤為重要。
課程優勢：
提高員工的職業道德和職業道德標準。
通過大量案例分享，強化思想意識和法律觀念，築牢風險防控防控防線。
加強金融從業人員的廉潔自律。
課程特色：
教學通俗易懂基於大量案例，將被動學習轉變為共享學習。
專注於思考和討論主要是通過大量的練習激發學習興趣，提高解決問題的能力，在實踐中能得到有效的運用。
課堂氣氛熱鬧內容合乎邏輯，從淺到深再到系統化，便於整體的整合。
課程時長：1 天，每天 6 小時。
課程目標：銀行經理、基層一線人員。
課程大綱
課程匯入:**案“以人民的名義——副總統歐陽靜**因犯罪被捕”。
想：歐陽靜因**罪被捕，三個問題。
第1講：違法行為和犯罪概述以及違反經濟義務和犯罪行為
1.犯罪和與工作有關的犯罪概念的定義。
2.國家工作人員的定義。
想：銀行派遣人員是否被視為國家雇員？
3.從事公共服務的定義。
想：從金融行業職務犯罪案件來看，哪些崗位犯罪比例比較高？
第二講：銀行業工作中職務犯罪的種類與法律適用
1、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》要點解讀。
1.從業人員的職業操守。
2.關鍵崗位員工的職業行為。
2、銀監會採取相應措施打擊銀行違法行為
1.罰款+問責制。
2.銀行家的黑名單和灰名單。
個案研究：上海銀行業從業人員處罰資訊系統
三、職務犯罪的種類
想：在銀行體系中，哪三類或三類犯罪的案件比例比較高？
**箱：金融專家的墮落。
1.*犯罪。
**箱：國開行副行長
2.私分國有資產罪。
3.盜用。
**箱：馮強，中國人民銀行。
4.*犯罪。
**箱：貴州信用社信貸員。
5.濫用權力。
6.玩忽職守。
第三講：銀行業違法犯罪案件預警
**箱：近年銀行業犯罪特徵摘要。
**箱：金融**中國銀監會“首虎”楊家彩**案判決揭曉！16年+罰款200萬。
案例反思與探討
**箱：被查了半年，民生銀行CIO林曉軒疑似嚴重**。
案例反思與探討
**箱：恆豐銀行前董事長江錫雲等人受審：被控轉讓銀行股份75億。
個案研究
第四講：培養員工良好的職業道德
1.培養員工道德是合規文化的內在要求。
2.人人合規是培養合規團隊的前提。
3.職業道德的提公升是大家合規的核心。
4.根植於職業道德。
分組會議：廉潔文化建設實施辦法。
第五講：對銀行業誠信的思考
想：財務：性格與智力。
1.內外勾結。
2.員工流失率。
**箱：以人民的名義：李大康認識歐陽靜**，王大璐說當地銀行貸款有黑幕。